中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金       更新招募说明书 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证            券投资基金          更新招募说明书                      （2025 年第 1 号）           基金管制东谈主：中银基金管制有限公司           基金托管东谈主：上海银行股份有限公司                      二〇二五年一月 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金           招募说明书（草案）                          迫切教导      本基金经 2023 年 4 月 23 日中国证券监督管制委员会证监许可2023898 号文召募 注册。      基金管制东谈主保证招募说明书的内容果真、准确、好意思满。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集远景作念出本体性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。      基金管制东谈主依照恪尽责守、竭诚信用、严慎发愤的原则管制和运用基金财产，但不保证 本基金一定盈利，也不保证最低收益。      本基金的标的指数为MSCI中国A50互联互通东谈主民币指数，英文称号：MSCI China A50 Connect RMB Index，根据MSCI中国A50互联互通指数构建并使用在岸东谈主民币汇率诡计， 其中MSCI中国A50互联互通指数根据MSCI中国A股指数（母指数）构建。指数编制方法如 下：      （1）及格备选池      及格备选池包括母指数的通盘成份股。      （2）证券挑选      第1步：指数旨在纳入MSCI中国A股大盘股指数各个GICS®行业板块（“行业板块”                                              ）中 解放迷惑诊疗市值最大的2只证券。如果母指数的某些行业板块中莫得证券被根据上述司法 选出，则从备选池纳入这些行业中解放迷惑诊疗市值最大的证券。      第2步：在按第1步选出证券之后，指数纳入MSCI中国A股大盘股指数中解放迷惑诊疗 市值最大的证券，直至证券数目达到方向成份股数目（50）                           。      （3）证券权重      所选的指数成份股按照其解放迷惑诊疗市值所占比例分派权重。      然后对权重进行诊疗以达到行业板块中性，即在再均衡时，每个行业板块在MSCI中国 A50互联互通指数的权重与其在母指数中的权重独特。各行业成份股的权重再行法式化，以 反应其在母指数行业板块中的权重。      关联标的指数具体编制有规划及成份股信息详见 MSCI 网站，网址：www.msci.com。      投资有风险，投资者根据所持有的基金份额享受基金的收益，但同期也要承担相应的投 资风险。投资者认购（或申购）基金时应谨慎阅读本招募说明书、基金合同、基金居品尊府 撮要等信息败露文献，全面意识本基金居品的风险收益特征，自主判断基金的投资价值，自 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金      更新招募说明书 主作念出投资决策，并承担基金投资中出现的种种风险，包括因政事、经济、社会等环境要素 对质券价钱产生影响而形成的系统性风险，个别证券专有的非系统性风险，由于基金投资者 连气儿大批赎回基金产生的流动性风险，基金管制东谈主在基金管制实施过程中产生的基金管制风 险，基金投资过程中产生的操作风险，基金投资对象与投资策略引致的专有风险，等等。本 基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。   本基金为股票型指数增强基金，其预期风险和预期收益高于货币市集基金、债券型基金、 混杂型基金。   本基金为增强指数基金，增强性积极投资的风险主要体现为基金司理为了获取独专指数 的投资请问，通过接纳积极投资的技能增多投资组合的风险度。在基金投资组合的风险度高 于指数的情况下，其投资收益率可能高于指数收益率，但也有可能低于指数收益率，其中存 在一定的不确定性。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波动以至出现 较大亏本的风险，以及与立异企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行机制以及交易机制等相 关的风险。   投资者应充分筹商自身的风险承受身手，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数 量等投资行动作出孤立决策。   基金的过往功绩并不预示其将来阐扬，基金管制东谈主管制的其他基金的功绩也不组成对本 基金功绩阐扬的保证。基金管制东谈主提醒投资者基金投资的“买者散逸”原则，在投资者作出 投资决策后，基金运营情景与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   本基金为股票型指数增强基金，投资者投资于本基金濒临追踪舛讹抑止未达约定方向、 指数编制机构罢手服务、成份股停牌等潜在风险。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金管制东谈主履行相应法式后，可 以启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等关联章节。侧袋机制实 施期间，基金管制东谈主将对基金简称进行特殊记号，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份 额持有东谈主仔细阅读关系内容并护理本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或高出基金份额总额的 50%，但在基金运作 过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或高出 50%的除外。法律法例或监管机构另有规 定的，从其礼貌。   本更新招募说明书所载内容截止日为 2024 年 5 月 31 日（对于基金管制东谈主、基金托管 东谈主信息、管制费、托管费的信息更新舍弃日为 2025 年 1 月 3 日）                                    ，基金投资组合请问和基金 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金      更新招募说明书 功绩阐扬等关系财务数据截止日为 2024 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。本基金托管 东谈主已复核了本招募说明书中的财务规划、净值阐扬和投资组合请问等内容。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金                                                                                     更新招募说明书                                                                目              录 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金     更新招募说明书                          一、弁言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作管制办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督管制办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基 金信息败露管制办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募洞开式证券投资基 金流动性风险管制礼貌》（以下简称“《流动性风险管制礼貌》”）、《公开召募证券投资 基金运作指引第 3 号——指数基金指引》（以下简称“《指数基金指引》”）过火他关联 法律法例以及《中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金基金合同》编写。   基金管制东谈主承诺本招募说明书不存在职何虚假纪录、误导性讲述或者紧要遗漏，并对其 果真性、准确性、好意思满性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的尊府央求召募 的。本基金管制东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他关联礼貌享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲 了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金             更新招募说明书                          二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金基金合同》及对基金合同的任何有用改进和补充 通指数增强型证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何有用改进和补充 基金招募说明书》过火更新 份额发售公告》 居品尊府撮要》过火更新 行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文牍等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议改进， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其频频作念出的改进 召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其频频作念出的改进 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息败露管制办法》及颁布机关对其频频作念出的改进 集证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其频频作念出的改进                ：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书 施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险管制礼貌》及颁布机关对其频频作念出的改进 体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、作事法东谈主、社会团体或其他组织 境内证券期货投资管制办法》及关系法律法例礼貌不错投资于在中国境内照章召募的证券投 资基金的中国境外的机构投资者 投资者境内证券期货投资管制办法》及关系法律法例礼貌，运用来自境外的东谈主民币资金进行 境内证券投资的境外法东谈主 境外机构投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、编削、转托管及依期定额投资等业务 得基金销售业务履历并与基金管制东谈主签订了基金销售服务契约，办理基金销售业务的机构 账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结算、代理披发红利、建 立并相沿基金份额持有东谈主名册和办理非交易过户等 受中银基金管制有限公司托福代为办理登记业务的机构 份额余额过火变动情况的账户 申购、赎回、编削、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金                 更新招募说明书 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面说明的日历 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月                                      ，n 为天然数 金管制东谈主和投资东谈主共同顺从 份额的行动 份额的行动 求将基金份额兑换为现金的行动 式，将基金诊疗投资组合的市集冲击成安分派给履行申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待 件，央求将其持有基金管制东谈主管制的、某一基金的基金份额编削为基金管制东谈主管制的其他基 金基金份额的行动 销售机构的操作 金额及扣款面貌，由销售机构于每期约定申购日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金            更新招募说明书 理基金申购央求的一种投资面貌 换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金编削中转入央求份额总额后的余额） 高出上一洞开日基金总份额的 10% 银行入款利息、已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的检朴 他资产的价值总和 额净值的过程 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行依期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）                、停牌股票、迷惑受限的新股及非公开刊行股票、资产 支撑证券、因刊行东谈主债务失约无法进行转让或交易的债券等 败露办法》礼貌的互联网网站（包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子败露网站）等媒介 E 类三类份额。种种基金份额单独建立基金代码，并单独公布种种基金份额的基金份额净值 有东谈主服务的用度 开召募证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机关对其频频作念出的改进 置计帐，办法在于有用报复并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于流动性风险管制工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，特意账户称为侧袋账户 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书             （一）无可参考的活跃市集价钱且接纳估值技巧仍导致公允价值 存在紧要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 紧要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不确定性的资产 券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期反璧所借证券及相应权益补 偿并支付用度的业务 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金             更新招募说明书                        三、基金管制东谈主 （一）基金管制东谈主简况 称号：中银基金管制有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼 办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼 法定代表东谈主：章砚 设立日历：2004 年 8 月 12 日 电话：（021）38848999 研究东谈主：高爽秋 注册成本：1 亿元东谈主民币 股权结构： 股 东                    出资额                 占注册成本的比例 中国银行股份有限公司             东谈主民币 8350 万元         83.5% 贝莱德投资管制（英国）有限公司        相等于东谈主民币 1650 万元的好意思元   16.5% （二）主要东谈主员情况   章砚（ZHANG Yan）女士，董事长。国籍：中国。英国伦敦大学伦敦政事经济学院公 共金融政策专科硕士。2017 年加入中银基金管制有限公司，现任中银基金管制有限公司董 事长。历任中国银行总行全球金融市集部总监，总行金融市集总部、投资银行与资产管制部 总司理。兼任中国银行间市集交易商协会第四届信用评级专科委员会主任委员、上海资产管 理协会会员代表。   张家文（ZHANG Jiawen）先生，董事。国籍：中国。西安交通大学工商管制硕士。 长，苏州分行风险管制处处长，苏州分行工业园区支行行长，苏州分行副行长、党委委员， 中银基金管制有限公司副履行总裁、党委委员。兼任中银（新加坡）资产管制有限公司董事 长、中国证券投资基金业协会理事、上海市基金同行公会理事。   韩尚武（HAN Shangwu）先生，董事。国籍：中国。对外经济贸易大学经济学硕士。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金            更新招募说明书 现任中国银行党委组织部副部长、东谈主力资源部副总司理。历任中国工商银行北京向阳支行经 理，中国银行稽核部、东谈主力资源部（党委组织部）司理、高等司理、主管等职，兼任中银理 财有限责任公司董事、中银金融资产投资有限公司董事。      梁晓钟（LIANG Xiaozhong）女士，董事。国籍：中国。康涅狄格大学经济学博士。 现任中国银行总行风险管制部副总司理。历任中国银行法律合规部助理总司理，银保监会一 部、审慎局、统信部副调研员、副处长、处长等职。      金贤泽（Hyun Taek Kim）先生，董事。国籍：韩国。杜克大学 MBA 学位，韩国延 世大学建筑工程专科获学士学位。自 2007 年脱手在贝莱德集团服务。曾先后在全球客户部 负责管制亚洲机构客户，负责亚太地区主动股票、固定收益及多资产组合的风险管制。现任 贝莱德董事总司理，亚太区风险量化分析部负责东谈主，负责贝莱德亚太区的风险管制管制服务。 兼任贝莱德建信接待有限责任公司董事、贝莱德证券投资相信股份有限公司（台湾公司）监 察东谈主。      王志强（WANG Zhiqiang）先生， 孤立董事。国籍：中国。中欧国际工商学院 EMBA 研究 生硕士。上海市固定资产投资开垦研究会巨匠委员会主任，曾任上海城投（集团）有限公司 副总裁，具有丰富的企业管制、金融和投资教学，屡次获取上海市企业管制当代化立异后果 奖，入选 2012 年上海领军东谈主才；2013 年被评定为上海市首批正高等管帐师，担任上海市正 高等管帐师巨匠评委，上海市高等经济师巨匠评委。兼任上海百联集团股份有限公司孤立董 事、上海国际机场股份有限公司孤立董事、上海福赛特技巧股份有限公司孤立董事。      袁淳（YUAN Chun）先生，孤立董事。国籍：中国。中国东谈主民大学管帐学博士。中央财 经大学管帐学院表现，现任中央财经大学立异发展学院常务副院长，在中央财经大学任职时 间高出 20 年，并任中国管帐学会财务与成安分会常务理事、耕种部工商管制训诲指导委员 会管帐分委员会副主任委员等。兼任亚太财产保障有限公司孤立董事。      付磊（Fu Lei）先生，孤立董事。国籍：中国。齐门经济贸易大学管制学博士。现任 齐门经济贸易大学管帐学院表现、博士生导师。兼任北京东方金信科技股份有限公司孤立董 事。      李祥林（Li， David Xianglin）先生，孤立董事。国籍：加拿大。滑铁卢大学统计 学博士。现任上海交通大学上海高等金融学院表现，中国金融研究院副院长、金融硕士表情 联席主任。历任中国国际金融（CICC）有限公司首席风险官、花旗集团和巴克莱成本信贷 生息品研究和分析部门主管、AIG 投资分析部门主管、保诚金融风险方法和分析部门主管。 兼任上海金开数科技巧服务有限公司履行董事（法定代表东谈主）、金砖凯普科技（上海）有限 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金        更新招募说明书 公司董事，以及陆金所控股有限公司、深圳农村交易银行股份有限公司、民生通惠资产管制 有限公司、中环控股集团有限公司的孤立董事。   赵蓓青（ZHAO Beiqing）女士，职工监事，国籍：中国，研究生学历。历任辽宁省 证券公司上海总部交易员、天治基金管制有限公司交易员、中银基金管制有限公司交易员、 交易主管。现任中银基金管制有限公司交易部总司理。   卢井泉（LU Jingquan）先生，监事，国籍：中国。南京政事学院法学硕士。历任空 军指挥学院教员、中国银行总行机关党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金理 事会高等司理、投资银行与资产管制部高等交易员。   张家文（ZHANG Jiawen）先生，董事、履行总裁。简历见董事会成员先容。   陈卫星（CHEN Weixing）先生，副履行总裁。国籍：中国。中国东谈主民大学管帐学博士。 管投资服务）助理总司理、中国银行深圳市分行党委委员、行长助理、副行长、中国银行总 行待业金融部副总司理。   赵永东（ZHAO Yongdong）先生，副履行总裁。国籍：中国。安徽大学经济学学士。2021 年加入中银基金管制有限公司，现任副履行总裁、工会主席、基础设施投资管制部总司理。 历任中国银行安徽省分行公司业务部副总司理，马鞍山分行党委文告、分行行长，安徽省分 行个东谈主金融部总司理，公司金融部总司理，中国银行安徽省分行党委委员、分行副行长，中 银基金管制有限公司居品研发部总司理。兼任中银资产管制有限公司董事长。   李建（LI Jian）先生，投资总监（权益）。国籍：中国。江西财经大学经济学学士。2005 年加入中银基金管制有限公司，现任投资总监（权益）、权益投资部总司理、基金司理，历 任中银基金管制有限公司固定收益投资部副总司理、多元投资部总司理。曾在深圳市有色金 属财务有限公司研究部、联合证券有限公司上海总部、恒泰证券有限公司、上海远东证券有 限公司服务。   程明（CHENG Ming）先生，业务总监（机构销售）。国籍：中国。英国布鲁内尔大学 交易金融硕士。2003 年加入中银基金管制有限公司，现任业务总监（机构销售）、董事会 秘书、机构客户三部总司理、市集管制部总司理、北京分公司总司理，历任中银基金管制有 限公司行政管制部总司理、 东谈主力资源部总司理、 董事会办公室总司理、国际业务部总司理、 市集管制部总司理、北京分公司总司理、机构客户一部总司理、机构客户二部总司理。曾在 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金            更新招募说明书 中银国际证券有限责任公司服务， 担任中银国际基金筹备组成员。   陈宇（CHEN Yu）先生，首席信息官。国籍：中国。上海交通大学高等金融学院 EMBA 工 商管制硕士、复旦大学软件工程硕士。2021 年加入中银基金管制有限公司，现任首席信息 官。历任申银万国证券股份有限公司软件高等表情司理，中银基金管制有限公司信息技巧部 总司理、职工监事，鑫元基金管制有限公司党委委员、副总司理兼首席信息官，中银基金管 理有限公司科技立异部总司理、信息资讯部总司理。   邢科（XING Ke）先生，联席投资总监（固定收益）。国籍：中国。中国东谈主民银行金融研 究所经济学博士。2021 年加入中银基金管制有限公司，现任联席投资总监（固定收益）。曾 在国度外汇管制局中央外汇业务中心折务。历任国度外汇管制局中央外汇业务中心投资三处 债券交易员，中国东谈主民银行驻好意思洲代表处纽约交易室交易员，中央外汇业务中心投资部交易 处交易员，中央外汇业务中心投资一处欧元区债券组合司理，中央外汇业务中心投资部投资 一组副主管、主管，国度外汇管制局中央外汇业务中心托福投资部托福一组主管，中银基金 管制有限公司信用研究部总司理、国外与量化指数部总司理。   （注：经本基金管制东谈主董事会审议通过，欧阳向军先生 2024 年 8 月 18 日退休不再担 任本基金管制东谈主守护长职务。在新任守护长谨慎就任前，由履行总裁张家文先生代为履行督 察长职责。张家文先生简历详见董事会成员先容。）   赵志华（ZHAO Zhihua）先生，中银基金管制有限公司高等助理副总裁（SAVP），金 融工程博士。曾任华泰证券金融立异部量化投资司理，资产管制总部投资主办。2011 年加 入中银基金管制有限公司，曾担任基金司理助理、专户投资司理。2015 年 7 月至 2018 年 量化精选基金基金司理，2017 年 11 月于今任中银沪深 300 基金（原中银量化价值基金） 基金司理，2023 年 7 月至 2024 年 8 月任中银新请问基金（原中银保本二号）基金司理， 基金基金司理，2023 年 12 月于今任中银中证 1000 基金基金司理，2023 年 12 月于今任 中银中证 500 基金基金司理，2024 年 6 月于今任中银量化选股基金基金司理。具有 19 年 证券从业年限。具备基金从业履历。   主任委员：张家文（履行总裁、代行守护长） 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金       更新招募说明书      履行委员：李建（投资总监（权益））      其他委员：陈卫星（纪委文告、副履行总裁）、赵永东（副履行总裁）                                    、邢科（联席投资  总监（固定收益））、方明（信用研究部总司理）、李丽洋（研究部总司理） 、黄珺（权益  投资部副总司理）、陈玮（固定收益投资部副总司理）、冯梽（多元投资部总司理）、张杨  （资产管制部联席总司理）、班甜甜（专户投资部副总司理）、施扬（风控中台总司理）、  沈东杰（内控与法律合规部总司理）      列席东谈主员包括：金艳（风险管制部副总司理）      （三）基金管制东谈主的职责      根据《基金法》、《运作办法》过火他法律、法例的礼貌，基金管制东谈主应履行以下职责： 为；      （四）基金管制东谈主的承诺      基金管制东谈主承诺不从事违抗《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办 法》等法律法例的行为，并承诺建立健全的里面抑止轨制，选择有用措施，防守犯警行动的 发生。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金    更新招募说明书   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其管制的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）表示因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事相 关的交易行为；   （7）轻视责任，不按照礼貌履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会礼貌不容的其他行动。   （1）依照关联法律法例和基金合同的礼貌，本着严慎发愤的原则为基金份额持有东谈主谋 取最大利益；   （2）不利用基金财产或职务之便为我方过火代理东谈主、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益；   （3）不违抗现行有用的关联法律法例、基金合同和中国证监会的关联礼貌，不泄漏在 任职期间细察的关联证券、基金的交易机密、尚未照章公开的基金投资内容、基金投资诡计 等信息，或利用该信息从事或昭示、默示他东谈主从事关系的交易行为；   （4）不从事毁伤基金财产和基金份额持有东谈主利益的证券交易过火他行为。   （五）基金管制东谈主的里面抑止轨制   基金管制东谈主的里面抑止体系是指为了防范和化解风险，保证正当合规谋划运作，在充分 筹商表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管制办法、实施操作法式与抑止措施而 形成的系统。   （1）保证公司谋划运作严格顺从国度关联法律法例和行业监管司法，形成称职谋划、 表率运作的谋划念念想和谋划理念；   （2）防范和化解谋划风险，提高谋划管制效益，确保谋划业务的稳健运行和受托资产 的安全好意思满，杀青公司的陆续、褂讪、健康发展；   （3）确保基金、公司财务和其他信息果真、准确、好意思满，确保公司对外信息败露实时、 准确、合规。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书   （1）健全性原则。里面抑止包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员，并涵 盖到决策、履行、监督、反馈等各个方法；设立健全的内控管制轨制和体系，作念到内控管制 的全面消亡；   （2）有用性原则。通过科学的内控管制方法和系统化的管制用具，建立合理的内控程 序，更动内控轨制的有用履行，确保公司和基金的合规稳健运作，提高内控管制的有用性；   （3）权责匹配原则。内控管制中的权力和责任在公司董事会、管制层、下属各单元（各 部门、各分支机构、各层级子公司）及服务主谈主员中进行合理分派和安排，作念到权责匹配，所 有主体对其职责范围内的违章行动应当承担相应的责任；   （4）孤立性原则。公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对孤立，公司基金资产、 自有资产、其他资产的运作分离；   （5）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的建立权责分明、相互制衡；在治理结构、 机构建立及权责分派、业务过程等方面体现相互制约、相互监督的作用；   （6）成本效益原则。公司运用科学化的谋划管制方法缩小运作成本，提高经济效益， 以合理的抑止成本达到最好的里面抑止效果；   （7）防火墙原则。公司投资、交易、研究、市集营销等关系部门，应当在空间上和制 度上适当报复，以达到防范风险的办法。对因业务需要细察里面信息的东谈主员，应制定严格的 批准法式和监督措施；   （8）实时性原则。里面抑止管制反应行业发展的新动向，实时体现法律法例、表恣意 文献、监管政策、自律司法的最新要求，并不停进行诊疗和完善。   基金管制东谈主制定里面抑止轨制应当合适国度关联法律法例、监管机构的礼貌和行业监管 司法；应当涵盖公司谋划管制的各个方法，并广漠适用于每位职工；以审慎谋划、防范和化 解风险为起点；并跟着关联法律法例的诊疗和公司谋划战术、谋划方针、谋划理念等表里 部环境的变化进行实时修改或完善。   基金管制东谈主里面抑止的基本要素主要包括抑止环境、风险评估、抑止措施、信息调换和 里面监控。各要素之间相互相沿、邃密研究，组成有机的里面抑止合座。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金    更新招募说明书   股东会是基金管制东谈主的最高权力机构，依照关联法律法例和公司轨则诈骗权力，并承担 相应的责任。股东会选举董事组成董事会，董事会下设风险管制委员会、审计委员会、东谈主事 薪酬委员会、战术及预算委员会。监事依照法律法例和公司轨则的礼貌，对公司谋划管制活 动、董事和公司管制层的行动诈骗监督权。基金管制东谈主通过从上至下的有序组织体系，有用 贯彻里面抑止轨制，杀青里面抑止方向。   基金管制东谈主设立里面抑止和风险防范的三谈防地，建立并陆续完善研究和投资决策、交 易履行、市集营销、居品研发、基金运营业务、风险管制、法律合规、里面审计、信息系统 管制、危境处理、信息败露、财务管制、东谈主力资源管制等各业务方法的体系和轨制，形成科 学有用、职责光显的里面抑止机制。   （1）基金管制东谈主独特声明以上对于里面抑止的败露果真、准确；   （2）基金管制东谈主承诺将根据市集环境的变化和业务的发展不停完善里面抑止轨制。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金      更新招募说明书                         四、基金托管东谈主 （一）基金托管东谈主基本情况 称号：上海银行股份有限公司（以下简称“上海银行”） 注册地址：上海市黄浦区中山南路 688 号 办公地址：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 168 号 法定代表东谈主：金煜 成无意间：1995 年 12 月 29 日 组织格式：股份有限公司（中外合资、上市） 注册成本：东谈主民币 142.065287 亿元 存续期间：陆续谋划 基金托管业务批准文号：中国证监会 证监许可2009814 号 托管部门研究东谈主：周直毅 电话：021－68475608 传真：021－68476901   上海银行成立于 1995 年 12 月 29 日，总部位于上海，是上海证券交易所主板上市公 司，股票代码 601229。上海银行以“杰作银行”为战术愿景，秉持“精诚至上，信义立行” 的中枢价值不雅，围绕高质地可陆续发展方向，将数字化看成立异驱动、普及能级的中枢力量， 加速转型发展，努力杀青新的质变。   自成立以来，上海银行遵照金融企业初心责任，积极融入场地经济开垦，助力长三角一 体化、京津冀协同、粤港澳大湾区、成渝双城经济圈等战术实施，服务上海“五个中心”、 “五个新城”、自贸区等立异发展，区域服务能级不停普及；着力支撑实体经济转型升级， 在普惠、科创、绿色、民生等领域加大插足，打造“上行惠相伴”、“绿树城银”等特性服 务品牌，构建洞开互助的立异服务平台，推出“上行 e 链”、“机灵 e 疗”等专科服务体 系，业务边界陆续增长；不停服务东谈主民好意思好活命追求，深刻开垦“适老、为老、惠老”的养 老金融服务模式、培育大资产管制专科身手、助力振奋场景化消耗需求等，为客户提供不啻 于金融的详细服务。   目下，上海银行已在上海、宁波、南京、杭州、天津、成齐、深圳、北京、苏州设立一 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金         更新招募说明书 级分行，在无锡、绍兴、南通、常州、盐城、温州、前海、深汕独特互助区、泰州等设立二 级分行，分支机构布局消亡长三角、京津冀、粤港澳、成渝等国度战术实施区域。陆续设立 了上银香港过火子公司上银国际、上银基金过火子公司上银瑞金、上银接待，发起设立四家 村镇银行，与携程共同设立尚诚消耗金融，跨境和详细谋划布局完善。 频年来，上海银行详细实力不停增强、发展品性稳步普及。目下，集团总资产已超 3 万亿 元，年营收超 500 亿元、盈利超 200 亿元，资产质地保持银行业较好水平。上海银行是国 内 20 家系统迫切性银行之一，在英国《银巨匠》杂志全球银行 1000 强榜单中列前百强。      上海银行总行下设资产托管部，是从事资产托管业务的职能部门，内设托管居品部、托 管运作部（内设系统管制团队）、行管运作部、稽核监督部，100%职工领有大学本科及以 上学历，业务岗亭东谈主员均具有基金从业履历。      上海银行于 2009 年 8 月 18 日获取中国证监会、中国银监会核准开办证券投资基金托 管业务，批准文号：中国证监会证监许可2009814 号。      频年来，上海银行顺应市集发展趋势和监管导向，陆续深化业务转型，把合手市集热门， 积极拓展公募基金、银行接待、保障、资产证券化四大重心细分市集，鼎力普及同行托管竞 争力，保障托管边界打破 1800 亿元，公募基金托管边界打破 2600 亿元。同期，上海银行 陆续探索并积极推动托管居品立异，为包括基金公司、证券公司、相信公司、交易银行、保 险公司、期货公司和私募投资机构等种种机构提供资产托管服务，形成了托管居品及服务多 元化发展的样式，资产托管边界高出 2.89 万亿元，其中同行机构托管边界高出 1.85 万亿 元。      舍弃 2024 年 5 月末，上海银行托管的公募证券投资基金已达 152 只，居品类型涵盖 了股票型、混杂型、债券型、货币型、指数型、ETF 和 ETF 麇集、QDII 以及 FOF 基金等， 基金资产净值边界共计约 2798.8937 亿元。 （二）基金托管东谈主的里面抑止轨制      严格顺从国度关联法律法例、行业监管规章和上海银行关联礼貌，称职谋划、表率运作、 严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的安全好意思满，确保关联信息的果真、准确、 好意思满、实时，保护基金份额持有东谈主的正当权益。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金       更新招募说明书      上海银行基金托管业务里面风险抑止组织结构是由总行风险管制部门和资产托管部共 同组成。托管业务风险抑止纳入全行的风险管制体系；资产托管部配备专职东谈主员负责托管业 务内控稽核服务，各业务部室在各自职责范围内实施具体的风险抑止措施。      （1）全面性原则：监督制约必须浸透到托管业务的全过程和各个操作方法，消亡到资 产托管部通盘的部室、岗亭和东谈主员。      （2）孤立性原则：资产托管部内设孤立的稽核监督团队，保持高度的孤立性和巨擘性， 负责对托管业务风险抑止服务进行指导和监督。      （3）相互制约原则：各业务部室在里面组织结构上形成相互制约，建立不同岗亭之间 的制衡体系。      （4）审慎性原则：内控与风险管制必须以防范风险、审慎谋划为前提，保证托管资产 的安全与好意思满；托管业务谋划管制必须按照“内控优先”的原则，在新设机构或新增业务时， 作念到先期完成关系轨制开垦。      （5）有用性原则：里面抑止体系应与所处的环境相稳妥，以合理的成本杀青内控方向， 里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度政策、法律及谋划管制的需要，当令进行 相应修改和完善；里面抑止应当具有高度的巨擘性，任何东谈主不得领有不受里面抑止拘谨的权 力，里面抑止存在的问题应当概略得到实时反馈和纠正。      （1）建立明确的岗亭职责、科学的业务过程、详备的操作手册、严格的东谈主员行动表率 等一系列规章轨制。      （2）建立托管业务前后台分离，不同岗亭相互牵制的管制结构。      （3）特意的稽核监督东谈主员组织各业务部室进行风险识别、评估，制定并实施风险抑止 措施。      （4）托管业务操作间实施门禁管制和音像监控。      （5）依期开展业务与职业谈德培训，使职工竖立风险防范与抑止理念，并签订承诺书。      （6）制定完备的济急预案，并组织职工依期演练；建立外乡灾备，保证业务连气儿不中 断。 （三）基金托管东谈主对基金管制东谈主运作基金进行监督的方法和法式 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金    更新招募说明书      基金托管东谈主负有对基金管制东谈主的投资运作诈骗监督权的职责。根据《基金法》、《运作 办法》、基金合同过火他关联礼貌，托管东谈主对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资 限制、用度的计提和支付面貌、基金管帐核算、基金资产估值和基金净值的诡计、收益分派、 申购赎回以过火他关联基金投资和运作的事项，对基金管制东谈主进行业务监督、核查。      基金托管东谈主发现基金管制东谈主有违抗法律法例和基金合同的行动，应实时以书面格式文牍 基金管制东谈主限期纠正，基金管制东谈主收到文牍后应实时查对并以书面格式对基金托管东谈主发出回 函。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。基金管制 东谈主对基金托管东谈主文牍的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应请问中国证监会。      基金托管东谈主发现基金管制东谈主有紧要违章行动，立即请问中国证监会，同期，文牍基金管 理东谈主限期纠正，并将纠正结果请问中国证监会。 基金托管东谈主发现基金管制东谈主的指示违抗法律、行政法例和其他关联礼貌，或者违抗基金合同 约定的，应当拒却履行，立即文牍基金管制东谈主，并实时向中国证监会请问。      基金托管东谈主发现基金管制东谈主依据交易法式已经收效的投资指示违抗法律、行政法例和其 他关联礼貌，或者违抗基金合同约定的，应当立即文牍基金管制东谈主，并实时向中国证监会报 告。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金             更新招募说明书                        五、关系服务机构   （一）基金份额销售机构   中银基金管制有限公司   注册地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼   法定代表东谈主：章砚   电话：（021）38848999   传真：（021）50960970        地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼        客户服务电话：021-3883 4788，400-888-5566        电子信箱：clientservice@bocim.com        研究东谈主：曹卿        本公司电子直销平台包括：        中银基金官方网站（www.bocim.com）        中银基金官方微服气务号（在微信中搜索公众号“中银基金”并选拔护理）        中银基金官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载装置）        客户服务电话：021-3883 4788，400-888-5566        电子信箱：clientservice@bocim.com        研究东谈主：朱凯   本基金的其他销售机构请详见基金管制东谈主官网公示的销售机构名单。基金管制东谈主可根据 关联法律法例的要求，选拔其他合适要求的机构销售基金，并在基金管制东谈主网站公示。 销售机构的具体业务司法、费率优惠行为内容及办理法式等关系司法以销售机构的公示/通 知为准。   （二）登记机构   称号：中银基金管制有限公司   注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金        更新招募说明书   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼   法定代表东谈主：章砚   电话：（021）38848999   传真：（021）68871801   研究东谈主：乐妮   （三）出具法律观点书的讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   电话：（021）31358666   传真：（021）31358600   承办讼师：清晨、陈颖华   研究东谈主：陈颖华   （四）审计基金财产的管帐师事务所   称号：安永华明管帐师事务所（特殊泛泛合伙）   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   履行事务合伙东谈主：毛鞍宁   电话：010-58153000   传真：010-85188298   业务研究东谈主：许培菁   承办管帐师：许培菁、韩云 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金           更新招募说明书                       六、基金的召募   本基金由基金管制东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办法》、 基金合同过火他关联礼貌召募，经 2023 年 4 月 23 日中国证券监督管制委员会证监许可 2023898 号文献准予召募注册。本基金的基金类型为股票型证券投资基金，基金运作方 式为契约型洞开式，基金存续期间为不依期。本基金自 2023 年 10 月 20 日起脱手发售， 每份基金份额的发售面值为 1.00 元东谈主民币。舍弃 2023 年 11 月 20 日召募会束，共召募 基金份额 220，735，988.14 份，有用认购户数为 3，702 户。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金      更新招募说明书                      七、基金合同的收效   根据关联礼貌，本基金振奋基金合同收效条件，基金合同已于 2023 年 11 月 22 日正 式收效。《基金合同》收效后，连气儿 20 个服务日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者 基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管制东谈主应当在依期请问中赐与败露；连气儿 50 个 服务日出现前述情形的，基金管制东谈主应当按照《基金合同》的约定法式进行计帐并闭幕《基 金合同》，不需要召开基金份额持有东谈主大会。   法律法例或中国证监会另有礼貌时，从其礼貌。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金      更新招募说明书                   八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回景色   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制东谈主在招募说明 书“关系服务机构”部分或其他关系公告中列明。基金管制东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管制东谈主网站公示。若基金管制东谈主或其指定的销售机构灵通电话、传真或网上等 交易面貌，投资东谈主不错通过上述面貌进行申购与赎回，具体参见各销售机构的关系公告。投 资东谈主应当在销售机构办理基金销售业务的营业景色或按销售机构提供的其他面貌办理基金 份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的洞开日实时刻   投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交易所、深圳证 券交易所的平淡交易日的交易时刻，但基金管制东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金 合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券/期货交易市集、证券/期货交易所交易时刻变更或 其他特殊情况，基金管制东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时刻进行相应的诊疗，但应在实施 日前依照《信息败露办法》的关联礼貌在礼貌媒介上公告。   基金管制东谈主不错根据履行情况照章决定本基金脱手办理申购的具体日历，具体业务办理 时刻在申购脱手公告中礼貌。   基金管制东谈主自基金合同收效之日起不高出 3 个月脱手办理赎回，具体业务办理时刻在 赎回脱手公告中礼貌。   在确定申购脱手与赎回脱手时刻后，基金管制东谈主应在申购、赎回洞开日前依照《信息披 露办法》的关联礼貌在礼貌媒介上公告申购与赎回的脱手时刻。   基金管制东谈主已于 2023 年 12 月 22 日起脱手办理本基金基金份额的日常申购、赎回、 编削及依期定额投资业务，细目参见基金管制东谈主刊登的《中银 MSCI 中国 A50 互联互通指 数增强型证券投资基金基金洞开日常申购、赎回、编削及依期定额投资业务公告》。   基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻建议申购、赎回或编削央求且登记机构说明接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一洞开日该类基金份额申购、赎回的价钱。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金     更新招募说明书   （三）申购与赎回的原则 行诡计； 法权益不受毁伤并得到公谈对待。   基金管制东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行诊疗。基金管制东谈主必须在新规 则脱手实施前依照《信息败露办法》的关联礼貌在礼貌媒介上公告。   （四）申购与赎回的法式   投资东谈主必须根据销售机构礼貌的法式，在洞开日的具体业务办理时刻内建议申购或赎回 的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项。投资东谈主托付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构说明基金份额时，申购收效。若资金在礼貌时刻内未全额到账则申购不成立， 申购款项将送还投资东谈主账户，基金管制东谈主、基金托管东谈主和销售机构等不承担由此产生的利息 等任何损失。   基金份额持有东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎复活效。 基金份额持有东谈主赎复活效后，基金管制东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发 生多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法 参照基金合同关联条目处理。   基金管制东谈主应以交易时刻结果前受理有用申购和赎回央求确今日看成申购或赎回央求 日（T 日），在平淡情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有用性进行说明。T 日 提交的有用央求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售机构柜台或以销售机构规 定的其他面貌查询央求的说明情况。若申购不告捷，则申购款项退还给投资东谈主。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金       更新招募说明书      销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定告捷，而仅代表销售机构如实接收 到央求。申购、赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对于央求的说明情况，投资者应及 时查询并妥善诈骗正当权利，不然，由此产生的投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。      在法律法例允许的范围内，登记机构可根据《业务司法》，在不影响基金份额持有东谈主利 益的前提下，对上述业务办理时刻进行诊疗，基金管制东谈主将于脱手实施前按照关联礼貌赐与 公告。      （五）申购和赎回的数目限制 份额时，每次申购最低金额为东谈主民币 1 元（含申购费，下同）；通过基金管制东谈主直销中心柜 台申购本基金份额时，初度申购最低金额为东谈主民币 10000 元，追加申购最低金额为东谈主民币 的最低基金份额余额进行限制。 资者持有基金份额数不得达到或高出基金份额总额的 50%（但在基金运作过程中因基金份额 赎回等情形导致被迫达到或高出 50%的除外）。法律法例或监管机构另有礼貌的，从其礼貌。 应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金管制东谈主基于投资运作与风险 抑止的需要，可选择上述措施对基金边界赐与抑止。具体见基金管制东谈主关系公告。 限制。基金管制东谈主必须在诊疗实施前依照《信息败露办法》的关联礼貌在礼貌媒介上公告。      （六）申购用度和赎回用度      本基金 A 类基金份额在投资东谈主申购时收取申购费。C 类、E 类基金份额不收取申购费， 而是从本类别基金资产入彀提销售服务费。本基金 A 类基金份额的申购用度由申购该类基 金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集扩充、销售、登记等各项费 用。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金                更新招募说明书   本基金 A 类基金份额的申购费率如下：                    单笔申购金额（M）          申购费率                        M＜100 万元       1.50%      申购费率           100 万元≤M＜200 万元   1.20%                         M≥500 万元      1000 元/笔   本基金 A 类、C 类和 E 类基金份额的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担， 在基金份额持有东谈主赎回基金份额时收取。   （1）本基金 A 类基金份额的赎回费率如下：                      持有期限（Y）          赎回费率                        Y＜7 天          1.50%      赎回费率            7 天≤Y＜30 天       0.75%                       Y≥6 个月          0   注：1 个月按 30 日诡计，依此类推。投资东谈主通过日常申购所得基金份额，持有期限自 登记机构说明登记之日起诡计。   对于 A 类基金份额，坚陆续持有期少于 7 日的投资东谈主收取不低于 1.50%的赎回费，对 陆续持有期少于 30 日的投资东谈主收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金 财产；坚陆续持有期长于 30 日但少于 3 个月的投资东谈主收取不低于 0.50%的赎回费，并将不 低于赎回费总额的 75%计入基金财产；坚陆续持有期长于 3 个月但少于 6 个月的投资东谈主收 取不低于 0.50%的赎回费，并将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产。未计入基金资产 的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。   （2）本基金 C 类基金份额的赎回费率如下：                         持有期限（Y）           赎回费率                           Y＜7 天           1.50%         赎回费率                           Y≥30 天          0   对于 C 类基金份额，坚陆续持有期少于 7 日的投资东谈主收取不低于 1.50%的赎回费，对 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金        更新招募说明书 陆续持有期长于 7 日（含）但少于 30 日的投资东谈主收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎 回费全额计入基金财产。   （3）本基金 E 类基金份额的赎回费率如下：                         持有期限（Y）   赎回费率         赎回费率              Y＜7 天   1.50%                           Y≥7 天   0   对于 E 类基金份额，坚陆续持有期少于 7 日的投资东谈主收取不低于 1.50%的赎回费，并 将上述赎回费全额计入基金财产。 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的种种基金份额净值在今日收市后诡计，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适当法式，不错适当延伸诡计或公告。 率或收费面貌实施日前依照《信息败露办法》的关联礼貌在礼貌媒介上公告。 基金陆续营销诡计，依期或不依期地开展基金陆续营销行为。在基金陆续营销行为期间，对 存量基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响的情况下，按关系监管部门要求履行必要手续 后，基金管制东谈主不错对基金销售用度实行一定的优惠。 基金估值的公谈性。具体处理原则和操作表率须遵照关系法律法例以及监管部门、自律司法 的礼貌。   （七）申购份额与赎回金额的诡计   （1）申购本基金 A 类基金份额的诡计面貌   A 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额，其中：   申购用度接纳比例费率时：   净申购金额=申购金额/（1+申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日的 A 类基金份额净值 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金           更新招募说明书   申购用度接纳固定金额时：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日的 A 类基金份额净值   上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。   例：某投资东谈主投资 50，000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额 的基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额=50，000/（1+1.50%）=49，261.08 元   申购用度=50，000-49，261.08=738.92 元   申购份额=49，261.08/1.0500=46，915.31 份   即：投资者投资 50，000 元申购本基金 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额的 基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 46，915.31 份 A 类基金份额。   （2）申购本基金 C 类、E 类基金份额的诡计面貌   C 类、E 类基金份额不收取申购费，而是从本类别基金资产入彀提销售服务费。   申购份额＝申购金额/申购当日 C 类或 E 类基金份额净值   上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。   例：某投资东谈主投资 10，000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额 的基金份额净值为 1.1500 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=10，000/1.1500=8，695.65 份   即：投资者投资 10，000 元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额的 基金份额净值为 1.1500 元，则其可得到 8，695.65 份 C 类基金份额。   本基金接纳“份额赎回”面貌，赎回价钱以赎回当日的该类基金份额净值为基准进行计 算。诡计公式：   赎回总额=赎回份额     赎回当日的该类基金份额净值   赎回用度=赎回总额     赎回费率   赎回金额=赎回总额     赎回用度   上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或损失由基 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金             更新招募说明书 金财产承担。      例：某投资东谈主赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，持有时刻为两年，对应的赎回费 率为 0，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：      赎回总额=10，000×1.2500=12，500.00 元      赎回用度=12，500.00×0=0.00 元      赎回金额=12，500.00-0.00=12，500.00 元      投资者赎回本基金 10，000 份 A 类基金份额，持有期限为两年，假定赎回当日 A 类基 金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，500.00 元。      （八）拒却或暂停申购的情形      发生下列情况时，基金管制东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求： 购央求；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市集价钱且接纳估 值技巧仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商说明后，基金管制东谈主应当 暂停接受投资东谈主的申购央求。 值。 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额持有东谈主利益的情形。 达到或者高出 50%，或者变相遁藏 50%集会度的情形时。 单笔申购金额上限的。 基金登记系统或基金管帐系统无法平淡运行。      发生上述第 1、2、3、5、8、9 项之一的情形且基金管制东谈主决定暂停接受投资者申购 央求时，基金管制东谈主应当根据关联礼貌在礼貌媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金    更新招募说明书 央求被一齐或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时， 基金管制东谈主应实时收复申购业务的办理。      （九）暂停赎回或降速支付赎回款项的情形      发生下列情形时，基金管制东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或降速支付赎回款项： 回央求或降速支付赎回款项；当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活 跃市集价钱且接纳估值技巧仍导致公允价值存在紧要不确定性时，经与基金托管东谈主协商说明 后，基金管制东谈主应当暂停接受投资东谈主的赎回央求或降速支付赎回款项。 值。 停接受基金份额持有东谈主的赎回央求。      发生上述情形之一且基金管制东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金管制东谈主应在 当日报中国证监会备案，已说明的赎回央求，基金管制东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付， 应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比例分派给赎回央求东谈主，未支付部分可缓期 支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的关系条目处理。基金份额持有东谈主在央求 赎回时可事前选拔将当日可能未获受理部分赐与取销。在暂停赎回的情况摒除时，基金管制 东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。      （十）多数赎回的情形及处理面貌      若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基金编削中转出 央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金编削中转入央求份额总额后的余额）高出前一 洞开日的基金总份额的 10%，即合计是发生了多数赎回。      当基金出现多数赎回时，基金管制东谈主不错根据基金那时的资产组合情景决定全额赎回或 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金     更新招募说明书 部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主合计有身手支付投资东谈主的一齐赎回央求时，按平淡赎回 法式履行。   （2）部分缓期赎回：当基金管制东谈主合计支付基金份额持有东谈主的赎回央求有不毛或因支 付基金份额持有东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基 金管制东谈主在当日接受赎回比例不低于上一洞开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回 央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例， 确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，基金份额持有东谈主在提交赎回央求时不错选拔 缓期赎回或取消赎回。选拔缓期赎回的，将自动转入下一个洞开日陆续赎回，直到一齐赎回 为止；选拔取消赎回的，当日未获受理的部分赎回央求将被取销。缓期的赎回央求与下一开 放日赎回央求一并处理，无优先权并以下一洞开日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金 额，依此类推，直到一齐赎回为止。如基金份额持有东谈主在提交赎回央求时未作明确选拔，基 金份额持有东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）当基金出现多数赎回时，在单个基金份额持有东谈主赎回央求高出前一洞开日基金总 份额 10%的情形下，基金管制东谈主合计支付该基金份额持有东谈主的一齐赎回央求有不毛或者因支 付该基金份额持有东谈主的一齐赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波 动时，基金管制东谈主不错对该单个基金份额持有东谈主超出 10%的赎回央求实施缓期办理。对于未 能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错选拔缓期赎回或取消赎回，具体参照上述（2） 所述面貌处理。缓期的赎回央求与下一洞开日赎回央求一并处理，无优先权并以下一洞开日 的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到一齐赎回为止。而对该单个基金 份额持有东谈主 10%以内（含 10%）的赎回央求与其他投资者的赎回央求按上述（1）、（2）方 式处理，具体见关系公告。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个洞开日以上(含本数)发生多数赎回，如基金管制东谈主合计有必 要，可暂停接受基金的赎回央求；已经接受的赎回央求不错降速支付赎回款项，但不得高出   当发生上述多数赎回并降速支付或缓期办理时，基金管制东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书礼貌的其他面貌在 3 个交易日内文牍基金份额持有东谈主，说明关联处理方法，并在 两日内在礼貌媒介上刊登公告。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金      更新招募说明书   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 停公告。 新洞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个洞开日的种种基金份额净值。 应根据《信息败露办法》的礼貌在礼貌媒介上刊登基金再行洞开申购或赎回公告，并公告最 近 1 个洞开日的种种基金份额净值。   （十二）基金编削   基金管制东谈主不错根据关系法律法例以及基金合同的礼貌决定开办本基金与基金管制东谈主 管制的其他基金之间的编削业务，基金编削不错收取一定的编削费，关系司法由基金管制东谈主 届时根据关系法律法例及基金合同的礼貌制定并公告，并提前见告基金托管东谈主与关系机构。   （十三）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管制东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证监 会认同的交易景色或者交易面貌进行份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金管制东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金管制 东谈主公告的业务司法办理基金份额转让业务。   （十四）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制履行等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认同、合适法律法例的其它非交易过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   剿袭是指基金份额持有东谈主弃世，其持有的基金份额由其正当的剿袭东谈主剿袭；捐赠指基金 份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制履行是 指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈主理有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的关系尊府，对于合适条件 的非交易过户央求按基金登记机构的礼貌办理，并按基金登记机构礼貌的法式收费。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书   （十五）基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照礼貌的法式收取转托管费。   （十六）依期定额投资诡计   基金管制东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资诡计，具体司法由基金管制东谈主另行礼貌。投 资东谈主在办理依期定额投资诡计时可自行约定每期申购金额，每期申购金额必须不低于基金管 理东谈主在关系公告或更新的招募说明书中所礼貌的依期定额投资诡计最低申购金额。   （十七）基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合适法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律法例或监管机构另有礼貌的除外。   （十八）如关系法律法例允许基金管制东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管制东谈主将制定和实施相应的业务司法。   （十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分或 关系公告。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金      更新招募说明书                       九、基金的投资   （一）投资方向    本基金为股票型指数增强基金，通过量化方法进行构建投资组合与风险抑止，力求在 抑止基金净值增长率与功绩比较基准之间的日均追踪偏离度及年化追踪舛讹的基础上，追求 获取独特标的指数的请问。   （二）投资范围    本基金的投资范围为具有精致流动性的金融用具，包括标的指数成份股过火备选成份 股（含存托凭证），其他非指数成份股（包括主板、创业板过火他经中国证监会允许上市的 股票、存托凭证）        、国债、金融债、央行单子、场地政府债、企业债、公司债、可编削债券、 可分离交易可转债、可交换债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、资产支撑证券、 债券回购、银行入款、货币市集用具、股指期货、国债期货、股票期权以及法律法例或中国 证监会允许基金投资的其他金融用具，但须合适中国证监会的关系礼貌。本基金将根据法律 法例的礼貌参与转融通证券出借及融资业务。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行适当法式后， 不错将其纳入投资范围。    本基金股票资产投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于标的指数成份股和备选 成份股的资产不低于非现金基金资产的 80%。本基金每个交易日日终在扣除股指期货、国债 期货、股票期权合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者 到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。 股指期货、国债期货、股票期权的投资比例依照法律法例或监管机构的礼貌履行。    如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在履行适当程 序后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略    本基金为指数增强型基金，以 MSCI 中国 A50 互联互通东谈主民币指数为标的指数，基金 股票投资方面主要接纳指数增强量化投资策略。力求抑止本基金净值增长率与功绩比较基准 之间的日均追踪偏离度的十足值不高出 0.5%，年追踪舛讹不高出 7.75%，以杀青高于标的 指数的投资收益和基金资产的永恒升值。如因指数编制司法诊疗或其他要素导致追踪偏离度 和追踪舛讹高出上述范围，基金管制东谈主将选择合理措施幸免追踪偏离度、追踪舛讹进一步扩 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金        更新招募说明书 大。      指数成份股发生较着负面事件濒临退市风险，且指数编制机构暂未作出诊疗的，基金 管制东谈主将按照基金份额持有东谈主利益优先的原则，详细筹商成份股的退市风险、其在指数中的 权重以及对追踪舛讹的影响，据此制定成份股替代策略，通过提请召开临时投资决策委员会， 实时对投资组合进行相应诊疗。      本基金为股票指数增强型证券投资基金，为杀青有用追踪标的指数并力求独特标的指 数的投资方向，股票资产占基金资产的比例不低于 80%，其中投资于标的指数成份股和备选 成份股的资产不低于非现金基金资产的 80%；每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合 约需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。      本基金为指数增强型基金，以 MSCI 中国 A50 互联互通东谈主民币指数为标的指数，股票 投资方面主要接纳指数增强量化投资策略，在严格抑止追踪舛讹的基础上，贫苦获取独特标 的指数的逾额收益。      （1）多因子阿尔法展望模子      该模子是基于中国股票市集永恒数据，基于基本面研究、金融表面和数理统计方法， 对各因子与股票将来收益率的关系进行深刻研究，寻找与将来收益率具有权贵关系的因子， 包括估值、盈利、成长、流动性、量价等多个方面的因子。基于特定的算法整合因子并给因 子赋权，勾通当期各只股票在这些因子上的表露值，即可得到个股的阿尔法展望。      （2）风险抑止模子。      本基金通过风险模子抑止包含行业风险、作风风险在内的常见类型的风险，从而力求 幸免在某些市集环境下大幅偏离基准。基金将根据投资组合相对标的指数的表露度等要素的 分析，实时诊疗投资组合，贫苦将追踪舛讹抑止在方向范围内。      本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略履行。      在大类资产配置的基础上，本基金将依托基金管制东谈主固定收益团队的研究后果，详细 分析市集利率和信用利差的变动趋势，选择久期诊疗、收益率弧线配置和券种配置等积极投 资策略。力求作念到保证基金资产的流动性把合手债券市集投资契机，实施积极主动的组合管制， 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书 精选个券，抑止风险，提高基金资产的使用效率和投资收益。    本基金管制东谈主通过考量宏不雅经济时事、提前偿还率、失约率、资产池结构以及资产池 资产所在行业景气情况等要素，预判资产池将来现金流变动；研究标的证券刊行条目，展望 提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，同期密切护理流动性变化对标的 证券收益率的影响，在严格抑止信用风险表露进程的前提下，通过信用研究和流动性管制， 选拔风险诊疗后收益较高的品种进行投资。    在法律法例允许的范围内，本基金可基于严慎原则运用股指期货、国债期货、股票期 权等关系金融生息用具对基金投资组合进行管制，以套期保值为办法，对冲系统性风险和某 些特殊情况下的流动性风险，提高投资效率。    （1）股指期货投资策略    本基金将根据风险管制的原则，以套期保值为办法，有选拔地投资于股指期货。套期 保值将主要接纳流动性好、交易活跃的期货合约。    本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券市集和期货市集运行趋势的研究，并结 合伙指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金管制东谈主将充分筹商股指期货的收益 性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种选拔，严慎进行投资，以缩小投资组合的合座 风险。    （2）国债期货投资策略    国债期货看成利率生息品的一种，有助于管制债券组合的久期、流动性和风险水平。 基金管制东谈主将按照关系法律法例的礼貌，根据风险管制的原则，以套期保值为办法，勾通对 宏不雅经济时事和政策趋势的判断、对债券市集进行定性和定量分析。构建量化分析体系，对 国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有用性等规划进行追踪 监控，最大戒指保证基金资产安全。    （3）股票期权投资策略    本基金将按照风险管制的原则，以套期保值为主要办法参与股票期权交易。本基金将 勾通投资方向、比例限制、风险收益特征以及法律法例的关系戒指和要求，确定参与股票期 权交易的投资时机和投资比例。    为了更好地杀青投资方向，在详细筹商预期风险、收益、流动性等要素的基础上，本 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书 基金可参与融资业务。    为了更好地杀青投资方向，在加强风险防范并顺从审慎原则的前提下，本基金可根据 投资管制需要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析市集情况、投资者类型与结构、基 金历史申购赎回情况、出借证券流动脾性况等要素的基础上，合理确定出借证券的范围、期 限和比例。   （四）投资决策依据、机制和法式   （1）国度关联法律、法例和基金合同的关联礼貌；   （2）宏不雅经济发展环境、债券市集和证券市集走势。   本基金管制东谈主实行的投资决策机制是：在投资决策委员会授权范围内，分摊投资率领领 导下的基金司理负责制。   投资决策委员会：根据研究请问，负责制定合座投资策略和原则，核定季度资产配置调 整诡计和转持股份居品的投资有规划；参考投资请问，核定中枢投资对象和范围，并依期诊疗 投资原则和投资策略。   基金司理：在投资决策委员会的授权范围内，参考投资决策委员会的资产配置建议、行 业投资比例和合座组合的十足和相对风险抑止水平，护理通盘这个词资产组合的风险收益水平、增 值性、褂讪性、散布性和流动性等特征，并勾通自身对质券市集的分析判断，确定具体的投 资品种、数目和买卖时刻，构建和优化投资组合，并进行日常分析和管制。为有用抑止组合 风险，基金司理只须获取投资决策委员会的批准，才不错独特权限超配个别证券。   基金司理助理/投资分析员：通过里面调研和参考外部研究请问，依期建议宏不雅分析、 行业分析、公司分析以及数据模拟的种种请问或建议，提交投资决策委员会，看成投资决策 的依据。   数目分析东谈主员通过数目模子发现潜在投资契机，运用组合功绩评估系统，依期对投资组 合中大类资产配置、行业配置、作风轮动、个股选拔、个券选拔、买卖成本等对合座功绩的 孝顺进行归因分析。风险管制东谈主员对投资组合的风险进行分析、监控和请问。根据反馈结果， 基金司理实时对组合进行必要的诊疗。   本基金具体的投资决策机制与过程为： 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金       更新招募说明书   （1）研究支撑   研究东谈主员从基本面对宏不雅经济、行业、个券、和市集走势建议研究请问，数目小组利用 集成市集展望模子和风险抑止模子对市集、行业、个券进行分析和预期收益测算。   （2）投资决策   投资决策委员会依据上述研究请问，依期（月）或遇紧要事项时召开投资决策会议，决 定关系事项。基金司理根据投资决策委员会的决议，进行基金投资管制的日常决策。   （3）组合构建   在投资决策委员会制定的投资原则和资产配置原则下，基金司理根据研究东谈主员和数目小 组的投资建议，勾通自身对质券市集的分析判断，制定大类资产配置、行业配置及个股投资 策略，在严格贯彻投资过程和投资步骤的基础上，严格抑止风险构建投资组合，进行投资组 合的构建和日常管制，并依期进行组合优化。   （4）交易履行   基金司理凯旋向交易辖下达交易指示。交易部依据基金司理的指示，制定交易策略，统 一履行投资组合诡计，进行具体品种的交易，并将履行结果反馈基金司理说明。交易履行结 束后，交易员填写交易回执，经基金司理说明后交给基金行政东谈主员归档。   （5）功绩评估   数目小组和风险抑止小组利用公司开发的功绩评估系统，对投资组合中合座资产配置、 投资组合、个股选拔、个券选拔、买卖成本等要素对合座功绩的孝顺进行分析。该评估结果 将为基金司理进行积极投资风险的抑止和诊疗提供依据。   （6）组合更动   基金司理将根据市集情景，勾通行业、个股的基本面情况、流动性情景、基金申购和赎 回的现金流量情况以及组合投资绩效评估的结果，对投资组合进行监控和诊疗。   （五）标的指数与功绩比较基准   本基金的标的指数为 MSCI 中国 A50 互联互通东谈主民币指数。   将来若出现标的指数不合适要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的要素致 使标的指数不合适要求的情形除外）                、指数编制机构退出等情形，基金管制东谈主应当自该情形 发生之日起十个服务日内向中国证监会请问并建议治理有规划，如更换基金标的指数、编削运 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金         更新招募说明书 作面貌、与其他基金合并或者闭幕基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会进 行表决，基金份额持有东谈主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的，基金合同闭幕。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至治理有规划确依期间，基金管制东谈主应按照指 数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵照基金份额持有东谈主利益优先原则相沿基金 投资运作。   法律法例或监管机构另有礼貌的，从其礼貌。   本基金的功绩比较基准为：MSCI 中国 A50 互联互通东谈主民币指数收益率×95%+银行活 期入款利率(税后)×5%。   MSCI 中国 A50 互联互通东谈主民币指数根据 MSCI 中国 A50 互联互通指数构建并使用在 岸东谈主民币汇率诡计。该指数仅消亡可通过“互联互通”机制买卖的证券，旨在反应 50 只大型 证券的阐扬，这些证券代表各个全球行业分类法式（GICS®）行业板块并反应 MSCI 中国 A 股指数的行业板块权重配置。   若基金标的指数发生变更，基金功绩比较基准随之变更，由基金管制东谈主根据标的指数变 更情形履行适当法式后报中国证监会备案，并在礼貌媒介上公告。   法律法例或监管机构另有礼貌的，从其礼貌。   （六）风险收益特征   本基金为股票型指数增强基金，其预期风险和预期收益高于货币市集基金、债券型基金、 混杂型基金。   （七）投资限制   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金股票资产投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于标的指数成份股和 备选成份股的资产不低于非现金基金资产的 80%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货、股票期权合约需缴纳的交易 保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其 中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的 10％； 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金      更新招募说明书   （4）本基金管制东谈主管制的一齐基金持有一家公司刊行的证券，不高出该证券的 10％， 完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目礼貌的比例限制；   （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的种种资产支撑证券的比例，不得高出基金资产净 值的 10％；   （6）本基金持有的一齐资产支撑证券，其市值不得高出基金资产净值的 20％；   （7）本基金持有的并吞(指并吞信用级别)资产支撑证券的比例，不得高出该资产支撑 证券边界的 10％；   （8）本基金管制东谈主管制的一齐基金投资于并吞原始权益东谈主的种种资产支撑证券，不得 高出其种种资产支撑证券共计边界的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支撑证券。基金持有 资产支撑证券期间，如果其信用等级下跌、不再合适投资法式，应在评级请问发布之日起 3 个月内赐与一齐卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金进入宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得高出基金资产净 值的 40%，本基金在宇宙银行间同行市集中的债券回购最永恒限为 1 年，债券回购到期后 不得延期；   （12）本基金的基金资产总值不得高出基金资产净值的 140%；   （13）本基金若投资股指期货，在职何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值， 不得高出基金资产净值的 10%；在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约和股指期货合 约价值与有价证券市值之和，不得高出基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支撑证券、买入返售金融资产（不含质押式回 购）等；在职何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得高出基金持有的股票总市值 的 20%；在职何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得高出上一个交 易日基金资产净值的 20%；基金所持有的股票市值、买入、卖出股指期货合约价值，共计（轧 差诡计）应当合适基金合同对于股票投资比例的关联约定；   （14）本基金若投资国债期货，在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值， 不得高出基金资产净值的 15%；在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约和股指期货合 约价值与有价证券市值之和，不得高出基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支撑证券、买入返售金融资产（不含质押式回 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金    更新招募说明书 购）等；在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得高出基金持有的债券总市值 的 30%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得高出上 一交易日基金资产净值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市 值和买入、卖放洋债期货合约价值，共计（轧差诡计）应当合适基金合同对于债券投资比例 的关联约定；   （15）本基金若投资股票期权，因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不 得高出基金资产净值的 10%；开仓卖出认购股票期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认 沽股票期权的，应持有合约行权所需的全额现金或交易所司法认同的可冲抵期权保证金的现 金等价物；未平仓的股票期权合约面值不得高出基金资产净值的 20%。其中，合约面值按照 行权价乘以合约乘数诡计；基金投资股票期权合适基金合同约定的比例限制（如股票仓位、 个股占比等）、投资方向和风险收益特征；   （16）本基金管制东谈主管制的一齐洞开式基金(包括洞开式基金以及处于洞开期的依期开 放式基金)持有一家上市公司刊行的可迷惑股票，不得高出该上市公司可迷惑股票的 15%； 本基金管制东谈主管制的一齐投资组合持有一家上市公司刊行的可迷惑股票，不得高出该上市公 司可迷惑股票的 30%；完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的洞开式基金以及中国证 监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得高出基金资产净值的 15%， 因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金管制东谈主之外的要素致使基金不符 合前款所礼貌比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （18）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆 回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票履行；   （20）本基金参与转融通证券出借业务，应当顺从以下交易限制： 个交易日以上的出借证券应纳入《流动性风险管制礼貌》所述流动性受限证券的范围； 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金      更新招募说明书      因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金边界变动等基金管制东谈主之外的要素致使 基金投资不合适前述第（20）所礼貌比例限制的，基金管制东谈主不得新增转融通证券出借业 务；      （21）本基金参与融资业务后，在职何交易日日终，持有的融资买入股票与其他有价 证券市值之和，不得高出基金资产净值的 95%；      （22）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。      除第（2）          、（9）、              （17）、                  （18）                     、（20）条之外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合 并、标的指数成份股诊疗、标的指数成份股流动性限制、基金边界变动等基金管制东谈主之外的 要素致使基金投资比例不合适上述礼貌投资比例的，基金管制东谈主应当在 10 个交易日内进行 诊疗，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。法律法例另有礼貌的，从其礼貌。      基金管制东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同收效之日起脱手。      如果法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管制东谈主在履行适当 法式后，以变更后的礼貌为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履 行适当法式后本基金投资不再受关系限制，不需要经过基金份额持有东谈主大会审议。      为更动基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：      （1）承销证券；      （2）违抗礼貌向他东谈主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无穷责任的投资；      （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有礼貌的除外；      （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；      （6）从事内幕交易、左右证券交易价钱过火他不方正的证券交易行为；      （7）法律、行政法例和中国证监会礼貌不容的其他行为。      法律法例或监管部门取消或诊疗上述限制，如适用于本基金，则基金管制东谈主在与基金托 管东谈主协商一致并履行适当法式后，本基金投资不再受关系限制或以变更后的礼貌为准。      基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过火控股股东、履行抑止东谈主或者 与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书 易的，应当合适基金的投资方向和投资策略，遵照基金份额持有东谈主利益优先的原则，防范利 益冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱履行。关系交易必须事 先得到基金托管东谈主的开心，并按关系法律法例赐与败露。紧要关联交易应提交基金管制东谈主董 事会审议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联交 易事项进行审查。   （八）基金管制东谈主代表基金诈骗股东或债权东谈主权利的处理原则及方法 持有东谈主的利益； 不妥利益。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大戒指保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考管帐师事务所观点后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施法式、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金             更新招募说明书                       十、投资组合请问      本基金管制东谈主的董事会及董事保证本请问所载尊府不存在虚假纪录、误导性讲述或紧要 遗漏，并对其内容的果真性、准确性和好意思满性承担个别及连带责任。      本基金的托管东谈主据本基金合同礼貌，于 2024 年 6 月 21 日复核了本请问中的财务规划、 净值阐扬和投资组合请问等内容，保证复核内容不存在虚假纪录、误导性讲述或者紧要遗漏。      本投资组合请问所载数据舍弃 2024 年 3 月 31 日，本请问所列财务数据未经审计。                                                       占基金总资产的  序号             表情               金额(元)                                                        比例(%)        其中：股票                      41，180，581.00           92.34        其中：债券                                  -                 -             资产支撑证券                            -                 -        其中：买断式回购的买入返售金融                                               -                 -        资产 注：本基金本请问期末未持有港股通投资股票，本基金本请问期末未参与转融通证券出借业 务。                                                       占基金资产净值 代码             行业类别              公允价值（元）                                                        比例（％）  A          农、林、牧、渔业                              -            -  B             采矿业                    234，160.00           0.53  C             制造业                  3，561，107.00           8.10  D    电力、热力、燃气及水出产和供应业                            -            - 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金             更新招募说明书  E             建筑业                    131，978.00       0.30  F           批发和零卖业                            -            -  G         交通输送、仓储和邮政业                241，724.00       0.55  H           住宿和餐饮业                            -            -  I    信息传输、软件和信息技巧服务业                 384，564.00       0.88  J             金融业                    647，100.00       1.47  K            房地产业                             -            -  L          租出和商务服务业                           -            -  M         科学研究和技巧服务业                          -            -  N     水利、环境和群众设施管制业                           -            -  O     住户服务、修理和其他服务业                           -            -  P             耕种                              -            -  Q           卫生和社会服务                           -            -  R          文化、体育和文娱业                          -            -  S             详细                              -            -                共计                   5，200，633.00       11.84                                                    占基金资产净值 代码            行业类别               公允价值（元）                                                     比例（％）  A   农、林、牧、渔业                                  -            -  B   采矿业                            4，677，876.00       10.65  C   制造业                           18，442，700.00       41.97  D   电力、热力、燃气及水出产和供应业               1，501，857.00       3.42  E   建筑业                              873，508.00       1.99  F   批发和零卖业                                    -            -  G   交通输送、仓储和邮政业                    1，017，320.00       2.32  H   住宿和餐饮业                                    -            -  I   信息传输、软件和信息技巧服务业                1，247，363.00       2.84  J   金融业                            6，861，606.00       15.62  K   房地产业                             188，354.00       0.43  L   租出和商务服务业                       1，169，364.00       2.66  M   科学研究和技巧服务业                                -            - 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金                 更新招募说明书  N    水利、环境和群众设施管制业                                 -           -  O    住户服务、修理和其他服务业                                 -           -  P    耕种                                            -           -  Q    卫生和社会服务                                       -           -  R    文化、体育和文娱业                                     -           -  S    详细                                            -           -       共计                               35，979，948.00       81.89 本基金本请问期末未持有港股通投资股票。                                                     占基金资产净 序号     股票代码     股票称号      数目(股)      公允价值(元)                                                     值比例(％)                                                     占基金资产净 序号     股票代码     股票称号      数目(股)      公允价值(元)                                                     值比例(％)      本基金本请问期末未持有债券。      本基金本请问期末未持有债券。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书     本基金本请问期末未持有资产支撑证券。     本基金本请问期末未持有贵金属。     本基金本请问期末未持有权证。     本基金本请问期内未参与股指期货投资。     本基金将根据风险管制的原则，以套期保值为办法，有选拔地投资于股指期货。套期保 值将主要接纳流动性好、交易活跃的期货合约。     本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券市集和期货市集运行趋势的研究，并勾通 股指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金管制东谈主将充分筹商股指期货的收益性、 流动性及风险特征，通过资产配置、品种选拔，严慎进行投资，以缩小投资组合的合座风险。     国债期货看成利率生息品的一种，有助于管制债券组合的久期、流动性和风险水平。基 金管制东谈主将按照关系法律法例的礼貌，根据风险管制的原则，以套期保值为办法，勾通对宏 不雅经济时事和政策趋势的判断、对债券市集进行定性和定量分析。构建量化分析体系，对国 债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有用性等规划进行追踪监 控，最大戒指保证基金资产安全。     本基金本请问期内未参与国债期货投资。     本基金请问期内未参与国债期货投资，无关系投资评价。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金           更新招募说明书 或在请问编制日前一年内受到公开非难、处罚的情形。 本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同礼貌的备选股票库。   序号           称号                 金额(元)    本基金本请问期末未持有处于转股期的可编削债券。 本基金本请问期末指数投资前十名股票不存在迷惑受限情况。 本基金本请问期末积极投资前五名股票中不存在迷惑受限情况。    由于诡计中四舍五入的原因，本请问分项之和与共计项之间可能存在尾差。              中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金                    更新招募说明书                                       十一、基金的功绩                    基金管制东谈主依照恪尽责守、竭诚信用、严慎发愤的原则管制和运用基金财产，但不保证              基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来阐扬。投资有风险，投              资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。                    本基金合同收效日为 2023 年 11 月 22 日，基金合同收效以来基金投资功绩与同期功绩              比较基准的比较如下表所示：                    中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强 A:                                                       功绩比较基                                 净值增长率     功绩比较基准收        阶段            净值增长率①                           准收益率标       ①-③     ②-④                                  法式差②       益率③                                                        准差④  金合同收效日）至               0.50%     0.06%     - 3.94%    0.85%      4.44%   - 0.79% 自基金合同收效起至                    中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强 C:                                                       功绩比较基                                 净值增长率     功绩比较基准收        阶段            净值增长率①                           准收益率标        ①-③    ②-④                                  法式差②       益率③                                                        准差④  金合同收效日）至               0.45%     0.06%     - 3.94%    0.85%      4.39%   - 0.79% 自基金合同收效起至                    中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强 E: 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书   无 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书                      十二、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的种种证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的基金款 项以过火他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据关系法律法例、表恣意文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相孤立。   （四）基金财产的相沿和刑事责任   本基金财产孤立于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律责任，其债权东谈主不得对本基金财产诈骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的礼貌刑事责任外，基金财产不得被刑事责任。   基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章已矣、被照章取销或者被照章宣告歇业等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管制东谈主管制运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制履行。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金     更新招募说明书                        十三、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券交易景色的交易日以及国度法律法例礼貌需要对 外败露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、债券、资产支撑证券、股指期货合约、国债期货合约、股票期权合 约和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金管制东谈主在确定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合适《企业管帐准则》、 监管部门关联礼貌。 除管帐准则礼貌的例外情况外，应将该报价不加诊疗地应用于该资产或欠债的公允价值计 量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应接纳最近交易 日的报价确定公允价值。有充足笔据标明估值日或最近交易日的报价不可果真反应公允价值 的，搪塞报价进行诊疗，确定公允价值。   与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技巧中筹商不同特征要素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产持有者的，那么在估值技巧中不应将该限制看成特征筹商。此外，基金管制东谈主不 应试虑因其大批持有关系资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支撑的估值技巧确定公允价值。接纳估值技巧确定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，只须在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 诊疗对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，搪塞估值进行诊疗并确定公允 价值。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金    更新招募说明书   （四）估值方法   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经 济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考肖似投资品 种的现行市价及紧要变化要素，诊疗最近交易市价，确定公允价钱。   （2）对在交易所市集上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有礼貌的除外）， 选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   对在交易所市集上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（基金合同另有礼貌的除外）， 建议选取第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价。   （3）对在交易所市集上市交易的可转债，按估值日收盘价减去可转债收盘价中所含债 券应收利息后得到的净价进行估值；   交易所上市实行全价交易的债券（可转债除外），选取第三方估值机构提供的估值全价 减去估值全价中所含的债券（税后）应收利息得到的净价进行估值。   （4）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值技巧确定公允价值。交易所上 市的资产支撑证券，接纳估值技巧确定公允价值，如成本概略近似体现公允价值，基金管制 东谈主亦可接纳，但将陆续评估上述作念法的适当性，并在情况发生改变时作念出适当诊疗，确保估 值结果的公允性。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的并吞股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初度公开刊行未上市的股票和债券，接纳估值技巧确定公允价值，在估值技巧难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）刊行时明确一依期限限售期的股票（包括但不限于非公开刊行有明确锁依期的股 票、初度公开刊行股票时公司股东公开发售股份、通过巨额交易取得的带限售期的股票等， 不包括停牌、新刊行未上市、回购交易中的质押券等迷惑受限股票）按监管机构或行业协会 关联礼貌确定公允价值。 构提供的价钱数据估值；对银行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券， 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金     更新招募说明书 按成本估值。 经济环境未发生紧要变化的，接纳最近交易日结算价估值。如法律法例今后另有礼貌的，从 其礼貌。 环境未发生紧要变化的，接纳最近交易日结算价估值。如法律法例今后另有礼貌的，从其规 定。 近交易日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近交易日结算价估值。 定进行估值。 性。 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 新礼貌估值。      如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、法式及关系法 律法例的礼貌或者未能充分更动基金份额持有东谈主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 两边协商治理。      根据关联法律法例，基金资产净值诡计和基金管帐核算的义务由基金管制东谈主承担。本基 金的基金管帐责任方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金关联的管帐问题，如经关系各方 在对等基础上充分研究后，仍无法达成一致的观点，按照基金管制东谈主对基金净值信息的诡计 结果对外赐与公布。      （五）估值法式 日该类基金份额的余额数目诡计，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金管 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书 理东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急诊疗机制。国度另有礼貌的，从其礼貌。   基金管制东谈主每个估值日诡计基金资产净值及种种基金份额净值，并按礼貌公告。 的礼貌暂停估值时除外。基金管制东谈主每个估值日对基金资产估值后，将种种基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主按约定对外公布。   （六）估值短处的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将选择必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当某一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值短处时，视为该 类基金份额净值短处。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪恶变成估值短处，导致其他当事东谈主碰到损失的，罪恶的责任东谈主应当对由于该 估值短处碰到损欠妥事东谈主（“受损方”）的凯旋损失按下述“估值短处处理原则”给予补偿， 承担补偿责任。   上述估值短处的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据诡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值短处已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值短处责任方应实时融合各方， 实时进行更正，因更正估值短处发生的用度由估值短处责任方承担；由于估值短处责任方未 实时更正已产生的估值短处，给当事东谈主变成损失的，由估值短处责任方对凯旋损失承担补偿 责任；若估值短处责任方已经积极融合，何况有协助义务确当事东谈主有满盈的时刻进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿责任。估值短处责任方搪塞更正的情况向关联当事东谈主进行确 认，确保估值短处已得到更正；   （2）估值短处的责任方对关联当事东谈主的凯旋损失负责，分歧辗转损失负责，何况仅对 估值短处的关联凯旋当事东谈主负责，分歧第三方负责；   （3）因估值短处而获取不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但估值短处 责任方仍搪塞估值短处负责。如果由于获取不妥得利确当事东谈主不返还或不一齐返还不妥得利 变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值短处责任方应补偿受损方的损失，并在 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金      更新招募说明书 其支付的补偿金额的范围内对获取不妥得利确当事东谈主享有要求托付不妥得利的权利；如果获 得不妥得利确当事东谈主已经将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获取的赔 偿额加上已经获取的不妥得利返还的总和高出其履行损失的差额部分支付给估值短处责任 方；      （4）估值短处诊疗接纳尽量收复至假定未发生估值短处的正确情形的面貌。      估值短处被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法式如下：      （1）查明估值短处发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值短处发生的原因确定 估值短处的责任方；      （2）根据估值短处处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值短处变成的损失进行评估；      （3）根据估值短处处理原则或当事东谈主协商的方法由估值短处的责任方进行更正和补偿 损失；      （4）根据估值短处处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值短处的更正向关联当事东谈主进行说明。      （1）基金份额净值诡计出现短处时，基金管制东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并选择合理的措施防守损失进一步扩大。      （2）短处偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；短处偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管制东谈主应当公告，并 报中国证监会备案。      （3）当基金份额净值诡计差错给基金和基金份额持有东谈主变成损失需要进行补偿时，基 金管制东谈主和基金托管东谈主应根据履行情况界定两边承担的责任，经说明后按以下条目进行赔 偿：      ①本基金的基金管帐责任方由基金管制东谈主担任，与本基金关联的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分研究后，尚不可达成一致时，按基金管制东谈主的建议履行，由此给基金份额持 有东谈主和基金财产变成的损失，由基金管制东谈主负责赔付。      ②若基金管制东谈主诡计的基金份额净值已由基金托管东谈主复核说明后公告，由此给基金份额 持有东谈主变成损失的，应根据法律法例的礼貌对投资者或基金支付补偿金，就履行向投资者或 基金支付的补偿金额，基金管制东谈主与基金托管东谈主按照罪恶进程各自承担相应的责任。      ③如基金管制东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的诡计结果，天然屡次再行诡计和查对尚 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金     更新招募说明书 不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金管制东谈主的诡计结果对外 公布，由此给基金份额持有东谈主和基金变成的损失，由基金管制东谈主负责赔付，基金托管东谈主不负 补偿责任。      ④由于基金管制东谈主提供的信息短处（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值诡计短处而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基金管制东谈主负责赔 付。      （4）前述内容如法律法例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。如果行业另有通行 作念法，基金管制东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。      （七）暂停估值的情形 基金管制东谈主应当暂停估值；      （八）基金净值的说明      用于基金信息败露的基金资产净值和种种基金份额净值由基金管制东谈主负责诡计，基金托 管东谈主负责进行复核。基金管制东谈主应于每个洞开日交易结果后诡计当日的基金资产净值和种种 基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值诡计结果复核说明后发送给基金管制 东谈主，由基金管制东谈主对基金净值按约定赐与公布。      （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值      本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并败露主袋账户 的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。      （十）特殊情况的处理 基金资产估值短处处理。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书 银行等级三方机构发送的数据短处，或国度管帐政策变更、市集司法变更等非基金管制东谈主与 基金托管东谈主原因，基金管制东谈主和基金托管东谈主天然已经选择必要、适当、合理的措施进行检讨， 但未能发现短处的，由此变成的基金资产估值短处，基金管制东谈主和基金托管东谈主衔命补偿责任。 但基金管制东谈主、基金托管东谈主应当积极选择必要的措施摒除或减轻由此变成的影响。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书                     十四、基金的收益分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系用度后的 余额，基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指舍弃收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已杀青收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 具体分派有规划以公告为准，若《基金合同》收效不悦 3 个月可不进行收益分派； 现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默许的收益分 配面貌是现金分成； 金份额净值减去该类基金份额每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；   法律法例或监管机构另有礼貌的，基金管制东谈主在履行适当法式后，将对上述基金收益分 配政策进行诊疗。   （四）收益分派有规划   基金收益分派有规划中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时刻、分派数额及比例、分派面貌等内容。   （五）收益分派有规划的确定、公告与实施   本基金收益分派有规划由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在礼貌媒介 公告。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由基金份额持有东谈主自行承担。当基金 份额持有东谈主的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的诡计方法， 依照《业务司法》履行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金        更新招募说明书                       十五、基金的用度与税收      （一）基金用度的种类 讼师费、诉讼费、仲裁费等用度；      （二）基金用度计提方法、计提法式和支付面貌      本基金的管制费按前一日基金资产净值的 0.70%年费率计提。管制费的诡计方法如下：      H＝E×0.70%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金管制费      E 为前一日的基金资产净值      基金管制费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，基金托管东谈主按照与基金管制东谈主协商一致的面貌于次月前 3 个服务日内从基金财 产中一次性支付给基金管制东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。      本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的诡计方法如 下：      H＝E×0.10%÷当年天数      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主与基金托管东谈主核 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金        更新招募说明书 对一致后，基金托管东谈主按照与基金管制东谈主协商一致的面貌于次月前 3 个服务日内从基金财 产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。      本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.40%， E 类基金份额的销售服务费年费率为 0.45%。本基金 C 类基金份额销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.40%年费率计提，E 类基金份额销售服务费按前一日 E 类 基金份额的基金资产净值的 0.45%年费率计提。诡计方法如下：      H＝E×该类基金份额销售服务费年费率÷当年天数      H 为该类基金份额逐日应计提的基金销售服务费      E 为该类基金份额前一日基金资产净值      销售服务费逐日诡计，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管制东谈主与基金托管东谈主核 对一致后，基金托管东谈主按照与基金管制东谈主协商一致的面貌于次月前 3 个服务日内从基金财 产中一次性支付给基金管制东谈主并由基金管制东谈主代付给各基金销售机构。若遇法定节沐日、公 休日等，支付日历顺延。      上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联法例及相应契约礼貌，按 用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。      （三）不列入基金用度的表情      下列用度不列入基金用度： 损失； 支；      （四）实施侧袋机制期间的基金用度      本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费，详见招募说明书 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书 “侧袋机制”部分的礼貌。   （五）基金税收   基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例履行。基金财产 投资的关系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管制东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度关联税 收征收的礼貌代扣代缴。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金       更新招募说明书                    十六、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度败露； 按照关联礼貌编制基金管帐报表； 式说明。   （二）基金的年度审计 法》礼貌的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在礼貌媒介公告。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书                     十七、基金的信息败露   （一）本基金的信息败露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、《流 动性风险管制礼貌》、《基金合同》过火他关联礼貌。   若关系法律法例改进或变更后对于基金信息败露的信息类型、败露内容、败露面貌等规 定与本部分的内容不同，若适用于本基金，本基金的信息败露按照改进或变更后的法律法例 的要求履行。   （二）信息败露义务东谈主   本基金信息败露义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基金 份额持有东谈主过火日常机构（如有）等法律、行政法例和中国证监会礼貌的天然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。   本基金信息败露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照法律法例和中国 证监会的礼貌败露基金信息，并保证所败露信息的果真性、准确性、好意思满性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息败露义务东谈主应当在中国证监会礼貌时刻内，将应予败露的基金信息通过合适 中国证监会礼貌条件的宇宙性报刊（以下简称“礼貌报刊”）及《信息败露办法》礼貌的互 联网网站（以下简称“礼貌网站”）等媒介败露，并保证基金投资者概略按照《基金合同》 约定的时刻和面貌查阅或者复制公开败露的信息尊府。   （三）本基金信息败露义务东谈主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：   （四）本基金公开败露的信息应接纳华文文本。如同期接纳外文文本的，基金信息披 露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开败露的信息接纳阿拉伯数字；除独特说明外，货币单元为东谈主民币元。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书   （五）公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 持有东谈主大会召开的司法及具体法式，说明基金居品的特性等触及基金投资者紧要利益的事项 的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大戒指地败露影响基金投资者决策的一齐事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息败露及基金份额持有东谈主 服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生紧要变更的，基金管制东谈主应 当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在礼貌网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金闭幕运作的，基金管制东谈主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金管制东谈主在基金财产相沿及基金运作监督等 行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品尊府概若是基金招募说明书的摘抄文献，用于向投资者提供简明的基金 撮要信息。《基金合同》收效后，基金居品尊府撮要的信息发生紧要变更的，基金管制东谈主应 当在三个服务日内，更新基金居品尊府撮要，并登载在礼貌网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金居品尊府撮要其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金闭幕运 作的，基金管制东谈主不再更新基金居品尊府撮要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金管制东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金份 额发售公告、基金招募说明书教导性公告、《基金合同》教导性公告登载在礼貌报刊上，将 基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品尊府撮要、《基金合同》和基金托管契约登 载在礼貌网站上，并将基金居品尊府撮要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主 应当同期将《基金合同》、基金托管契约登载在礼貌网站上。   基金管制东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露招募说明 书确当日登载于礼貌媒介上。   基金管制东谈主应当在收到中国证监会说明文献的次日在礼貌媒介上登载《基金合同》收效 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金    更新招募说明书 公告。   《基金合同》收效后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应当至少每周 在礼貌网站败露一次种种基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应当在不晚于每个洞开日的次日，通 过礼貌网站、基金销售机构网站或者营业网点，败露洞开日的种种基金份额净值和基金份额 累计净值。   基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在礼貌网站败露半年度和年度 临了一日的种种基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管制东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的诡计面貌及关联申购、赎回费率，并保证投资者概略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息尊府。   基金管制东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度请问，将年度请问登载 在礼貌网站上，并将年度请问教导性公告登载在礼貌报刊上。基金年度请问中的财务管帐报 告应当经过合适《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的管帐师事务所审计。   基金管制东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期请问，将中期请问登 载在礼貌网站上，并将中期请问教导性公告登载在礼貌报刊上。   基金管制东谈主应当在季度结果之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度请问，将季度报 告登载在礼貌网站上，并将季度请问教导性公告登载在礼貌报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度请问、中期请问或 者年度请问。   请问期内出现单一投资者持有基金份额达到或高出基金总份额 20%的情形，为保障其他 投资者的权益，基金管制东谈主至少应当在依期请问“影响投资者决策的其他迫切信息”项下披 露该投资者的类别、请问期末持有份额及占比、请问期内持有份额变化情况及本基金的专有 风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管制东谈主应当在基金年度请问和中期请问中败露基金组合资产情况过火流动性风险 分析等。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金    更新招募说明书   本基金发生紧要事件，关联信息败露义务东谈主应当在 2 日内编制临时请问书，并登载在 礼貌报刊和礼貌网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》闭幕、基金计帐；   （3）编削基金运作面貌、基金合并；   （4）更换基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；   （5）基金管制东谈主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管制东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管制东谈主变更持有百分之五以上股权的股东、基金管制东谈主的履行抑止东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金管制东谈主的高等管制东谈主员、基金司理和基金托管东谈主特意基金托管部门负责东谈主发 生变动；   （10）基金管制东谈主的董事在最近 12 个月内变更高出百分之五十，基金管制东谈主、基金托 管东谈主特意基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动高出百分之三十；   （11）触及基金管制业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管制东谈主或其高等管制东谈主员、基金司理因基金管制业务关系行动受到紧要行 政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特意基金托管部门负责东谈主因基金托管业务关系行动受到 紧要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过火控股股东、履行控 制东谈主或者与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重 大关联交易事项，但中国证监会另有礼貌的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）管制费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提法式、计提面貌和 费率发生变更；   （16）某类基金份额净值估值短处达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金脱手办理申购、赎回；   （18）本基金发生多数赎回并缓期办理； 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金      更新招募说明书   （19）本基金连气儿发生多数赎回并暂停接受赎回央求或降速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或再行接受申购、赎回央求；   （21）本基金推出新业务或服务；   （22）发生触及基金申购、赎回事项诊疗或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；   （23）基金管制东谈主接纳舞动订价机制进行估值；   （24）连气儿 30 个服务日、40 个服务日及 45 个服务日出现基金份额持有东谈主数目不悦   （25）变更标的指数；   （26）基金信息败露义务东谈主合计可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集斯文传的音讯可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持有东谈主权益的，关系 信息败露义务东谈主细察后应当立即对该音讯进行公开显现。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   本基金实施侧袋机制的，关系信息败露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和招募说明 书的礼貌进行信息败露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的礼貌。   基金合同闭幕的，基金管制东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐请问。基金财产计帐小组应当将计帐请问登载在礼貌网站上，并将计帐请问教导性公 告登载在礼貌报刊上。   在季度请问、中期请问、年度请问等依期请问和招募说明书（更新）等文献中败露股指 期货交易情况，包括交易政策、持仓情况、损益情况、风险规划等，并充分揭示股指期货交 易对基金总体风险的影响以及是否合适既定的交易政策和交易方向等。   在季度请问、中期请问、年度请问等依期请问和招募说明书（更新）等文献中败露国债 期货交易情况，包括交易政策、持仓情况、损益情况、风险规划等，并充分揭示国债期货交 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金    更新招募说明书 易对基金总体风险的影响以及是否合适既定的交易政策和交易方向等。      基金管制东谈主应在基金年度请问及中期请问中败露其持有的资产支撑证券总额、资产支撑 证券市值占基金净资产的比例和请问期内通盘的资产支撑证券明细。      基金管制东谈主应在基金季度请问中败露其持有的资产支撑证券总额、资产支撑证券市值占 基金净资产的比例和请问期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支撑证券明 细。      基金管制东谈主应在依期信息败露文献中败露参与股票期权交易的关联情况，包括投资政 策、持仓情况、损益情况、风险规划、估值方法等，并充分揭示股票期权交易对基金总体风 险的影响以及是否合适既定的投资政策和投资方向。      基金管制东谈主应在季度请问、中期请问、年度请问等依期请问和招募说明书（更新）等文 件中败露参与融资及转融通证券出借业务的交易情况，包括投资策略、业务开展情况、损益 情况、风险过火管制情况等，并就请问期内本基金参与转融通证券出借业务发生的紧要关联 交易事项作念详备说明。若法律法例或中国证监会另有礼貌时，从其礼貌。      （六）信息败露事务管制      基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息败露管制轨制，指定特意部门及高等管制东谈主 员负责管制信息败露事务。      基金信息败露义务东谈主公开败露基金信息，应当合适中国证监会关系基金信息败露内容与 格式准则等法例的礼貌。      基金托管东谈主应当按照关系法律法例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约定，对基金 管制东谈主编制的基金资产净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金依期请问、 更新的招募说明书、基金居品尊府撮要、基金计帐请问等公开败露的关系基金信息进行复核、 审查，并向基金管制东谈主进行书面或电子说明。      基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在礼貌报刊中选拔一家报刊败露本基金信息。基金管制东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息，并保证关系报送信 息的果真、准确、好意思满、实时。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书   基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在礼貌媒介上败露信息外，还不错根据需要在其他群众 媒介败露信息，然而其他群众媒介不得早于礼貌媒介败露信息，何况在不同媒介上败露并吞 信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东谈主公开败露的基金信息出具审计请问、法律观点书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》闭幕后 10 年。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金平淡投资操作的前提 下，自主普及信息败露服务的质地。具体要求应当合适中国证监会及自律司法的关系礼貌。 前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法例礼貌将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延伸信息败露的情形   当出现下述情况时，基金管制东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸败露基金关系信息： 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书                       十八、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大戒指保护基金份额持有东谈主 利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考管帐师事务所观点后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管制东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内遴聘侧袋机制 启用日发表观点且合适《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的管帐师事务所进行审计并败露专项 审计观点。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购央求，按照启用侧袋机制后的主 袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回央求并支付赎回款项。 基金管制东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运 作情况确定是否暂停申购。 募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回礼貌适用于主袋账户份额。多数赎回 按照单个洞开日内主袋账户份额净赎回央求高出前一洞开日主袋账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、功绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管制东谈主诡计各项投 资运作规划和基金功绩规划时仅需筹商主袋账户资产。   基金管制东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。   基金管制东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书   本基金实施侧袋机制的，基金管制东谈主和基金托管东谈主搪塞主袋账户资产进行估值并败露主 袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核算应合适《企业会 计准则》的关系要求。   （五）实施侧袋账户期间的基金用度 计提。 关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、收复交易等面貌收复流动性后，基金管制东谈主应当按照基金 份额持有东谈主利益最大化原则，选择将特定资产赐与处置变现等面貌，实时向侧袋账户份额持 有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否一齐完成变现，基金管制东谈主齐应当实时向侧 袋账户一齐份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法一次性完成处置变 现，基金管制东谈主在每次处置变现后均应按照关系法律法例要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产一齐完成变现并闭幕侧袋机制后，基金管制东谈主应实时遴聘合适《中华东谈主民 共和国证券法》礼貌的管帐师事务所进行审计并败露专项审计观点。   （七）侧袋机制的信息败露   在启用侧袋机制、处置特定资产、闭幕侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后基金管制东谈主应实时发布临时公告。   基金管制东谈主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分礼貌的基金净值信息败露面貌和 频率败露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停败露侧袋账户份额净 值和累计净值。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书   侧袋机制实施期间，基金管制东谈主应当在基金依期请问中败露请问期内侧袋账户关系信 息，基金依期请问中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐师事务所对基金年度 请问进行审计时，搪塞请问期内基金侧袋机制运行关系的管帐核算和年度请问败露等发表审 计观点。   （八）本部分对于侧袋机制的关系礼貌，但凡凯旋援用法律法例或监管司法的部分， 如将来法律法例或监管司法修改导致关系内容被取消或变更的，或将来法律法例或监管规 则针对侧袋机制的内容有进一步礼貌的，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适当 法式后，可凯旋对本部天职容进行修改和诊疗，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金    更新招募说明书                       十九、风险揭示      （一）市集风险      证券市集价钱受到经济要素、政事要素、投资脸色和交易轨制等各式要素的影响，导致 基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 策等）发生变化，导致证券价钱波动，影响基金收益。 引起证券价钱波动，导致基金的收益水平也会随之发生变化。 影响基金的净值阐扬。 合约礼貌的其它义务，或者其信用等级缩小，将会导致债券价钱下跌，进而变成基金资产损 失。 能受通货扩张的影响以致购买力下跌，从而使基金的履行收益下跌。 价钱会高涨，而基金将投资于固定收益类金融用具所得的利息收入进行再投资将获取较低的 收益率，再投资的风险加大；反之，当市集利率上升时，基金所持有的债券价钱会下跌，利 率风险加大，然而利息的再投资收益会上升。 性关联。债券刊行东谈主期间运营收入变化越大，谋划风险就越大；反之，运营收入越褂讪，经 营风险就越小。      （二）管制风险      在基金管制运作过程中，基金管制东谈主的常识、教学、判断、决策、技能等会影响其对信 息的占有和对经济时事、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，变成管制风险。基 金管制东谈主的管制水平、管制技能和管制技巧等对基金收益水平也存在影响。      （三）流动性风险      流动性风险表目下两个方面。一是在某种情况下因市集交易量不及，某些投资品种的流 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书 动性欠安，可能导致证券不可飞速、低成土产货更动为现金，进而影响到基金投资收益的杀青； 二是在本基金的洞开期内投资东谈主的连气儿大批赎回将会导致基金的现金支付出现不毛，或迫使 基金以不适当的价钱大批抛售证券，使基金的净值增长率受到不利影响。   为搪塞投资者的赎回央求，基金管制东谈主可选择各式有用管制措施，振奋流动性需求。但 如果出现较大数额的赎回央求，基金资产变现不毛时，基金濒临流动性风险。   本基金的申购、赎回安排详备司法参见招募说明书第八章的关系约定。   本基金股票资产投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于标的指数成份股和备选成 份股的资产不低于非现金基金资产的 80%。同期，本基金还不错投资于其他非指数成份股（包 括主板、创业板过火他经中国证监会允许上市的股票、存托凭证）                             、国债、金融债、央行票 据、场地政府债、企业债、公司债、可编削债券、可分离交易可转债、可交换债券、中期票 据、短期融资券、超短期融资券、资产支撑证券、债券回购、银行入款、货币市集用具、股 指期货、国债期货以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具，但须合适中国 证监会的关系礼貌。总体来看，该标的指数成份股流动脾性况较好。在其他可投资标的中， 高信用评级短期融资券、银行入款等金融用具的流动脾性况相对较好；但由于市集利率环境 的变化，刊行主体信用禀赋的恶化等各方面原因也可能导致资产支撑证券等品种濒临流动性 相对较差的情况。   根据《流动性风险管制礼貌》，基金管制东谈主需根据基金投资东谈主结构诊疗基金投资组合的 流动性及变现情况，确保基金组合资产的变现身手与投资者赎回需求相匹配。基金管制东谈主将 密切监控投资组合流动性风险规划，实时诊疗组合持仓结构，严格抑止组合杠杆比率，限制 迷惑受限资产比例等。   为搪塞多数赎回情形下可能发生的流动性风险，基金管制东谈主在合计支付投资东谈主的赎回申 请有不毛或合计因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较 大波动时，可能选择部分缓期赎回、降速支付赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资者延 期办理部分赎回央求的流动性风险管制措施，详备司法参见招募说明书第八章第（十）条的 关系约定。   基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到公谈对待的前提下，可依照法 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书 律法例及基金合同的约定，详细运用种种流动性风险管制用具，对赎回央求进行适度诊疗， 看成特定情形下基金管制东谈主流动性风险管制的辅助措施。本基金的流动性风险管制用具包括 但不限于：   （1）缓期办理多数赎回央求；   （2）暂停接受赎回央求；   （3）降速支付赎回款项；   （4）收取短期赎回费；   （5）暂停基金估值；   （6）舞动订价；   （7）实施侧袋机制；   （8）中国证监会认定的其他措施。   多数赎回情形下实施部分缓期赎回、降速支付赎回款项或者对赎回比例过高的单一投资 者缓期办理部分赎回央求的情形及法式详见招募说明书第八章第（十）条的关系约定。当实 施部分缓期赎回的措施时，央求赎回的基金份额持有东谈主将无法全额说明赎回，一方面可能影 响自身的流动性，另一方面将承担格外的市集波动对基金净值的影响。当实施降速支付赎回 款项的措施时，央求赎回的基金份额持有东谈主不可如期获取全额赎回款，除了对自身流动性产 生影响外，也将损失延伸款项部分的再投资收益。当实施对赎回比例过高的单一投资者缓期 办理部分赎回央求的措施时，该赎回比例过高的基金份额持有东谈主将无法全额说明赎回，一方 面可能影响自身的流动性，另一方面将承担格外的市集波动对基金净值的影响。   实施暂停接受赎回央求或降速支付赎回款项的情形及法式详见招募说明书第八章第 （九）条的关系约定。若实施暂停接受赎回央求，投资者一方面不可赎回基金份额，可能影 响自身的流动性，另一方面将承担格外的市集波动对基金净值的影响；若实施降速支付赎回 款项，投资者不可如期获取全额赎回款，除了对投资者流动性产生影响外，也将损失延伸款 项部分的再投资收益。   收取短期赎回费的情形和法式详见招募说明书第八章第（六）条的关系约定，坚陆续持 有期小于 7 日的投资者比较于其他持有期限的投资者将支付更高的赎回费。   暂停基金估值的情形详见招募说明书第十一章第（七）条的关系约定。若实施暂停基金 估值，基金管制东谈主会选择降速支付赎回款项或暂停接受基金申购赎回央求的措施，对投资者 产生的风险如前所述。   当基金发生大额申购或赎回情形时，基金管制东谈主不错对本基金的估值接纳舞动订价机 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书 制，行将本基金因为大额申购或赎回而需要大幅增减仓位所带来的冲击成本通过诊疗基金的 估值和单元净值的面貌传导给大额申购和赎回持有东谈主，以保护其他持有东谈主的利益。在实施摆 动订价的情况下，在总体大额净申购时会导致基金的单元净值上升，对申购的投资者不利； 在总体大额净赎回时会导致基金的单元净值下跌，对赎回的持有东谈主产生不利影响。   请投资东谈主具体参见招募说明书“十六、侧袋机制”，详备了解本基金侧袋机制的情形及 法式。   侧袋机制是一种流动性风险管制用具，是将特定资产分离至特意的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，办法在于有用报复并化解风险。但 基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手败露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转 换，仅主袋账户份额平淡洞开赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧 袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产 的变当前刻具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制 时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金管制东谈主在基金依期 请问中败露请问期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管制东谈主不承担任何保证和承诺的 责任。   基金管制东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管制东谈主诡计各项投资运作规划和基金功绩规划时仅需筹商主袋账 户资产，并根据关系礼貌对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少按投资损失处理，因此 本基金败露的功绩规划不可反应特定资产的真不二价值及变化情况。   （四）特定风险   标的指数并不可完全代表通盘这个词股票市集。标的指数成份股的平均请问率与通盘这个词股票市集 的平均请问率可能存在偏离。   标的指数成份股的价钱可能受到政事要素、经济要素、上市公司谋划情景、投资者脸色 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金     更新招募说明书 和交易轨制等各式要素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生 风险。      以下要素可能使基金投资组合的收益率与方向指数的收益率发生偏离，也可能使基金的 追踪舛讹抑止未达约定方向：      ①由于方向指数诊疗成份股或变更编制方法，使本基金在相应的组合诊疗中产生追踪误 差。      ②由于方向指数成份股发生配股、增发等行动导致成份股在方向指数中的权重发生变 化，使本基金在相应的组合诊疗中产生追踪舛讹。      ③成份股派发现金红利、新股收益将导致基金收益率高出方向指数收益率，产生追踪误 差。      ④由于成份股停牌、摘牌或流动性差等原因使本基金无法实时诊疗投资组合或承担冲击 成本而产生追踪舛讹。      ⑤由于基金搪塞日常赎回保留的少量现金、投资过程中的证券交易成本，以及基金管制 费和托管费的存在，使基金投资组合与方向指数产生追踪舛讹。      ⑥由于本基金为指数增强型基金，接纳复制方向指数基础上的有戒指个股诊疗策略，因 此对指数追踪进行修正与适度增强可能会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对方向 指数的追踪进程。      ⑦特殊情况下，如果本基金选择成份股替代策略，基金投资组合与标的指数组成的互异 可能导致基金收益率与标的指数收益率产生偏离。      ⑧其他要素产生的追踪舛讹。如将来法律法例允许的情况下的卖空、对冲机制过火他工 具变成的指数追踪舛讹；因基金申购与赎回带来的现金变动等。      尽管可能性很小，但根据基金合同礼貌，如出现变更标的指数的情形，本基金将变更标 的指数。基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之诊疗，基金的收益风险特征 将与新的标的指数保持一致，投资者须承担此项诊疗带来的风险与成本。      本基金力抑止本基金净值增长率与功绩比较基准之间的日均追踪偏离度的十足值不超 过 0.5%，年追踪舛讹不高出 7.75%，但因标的指数编制司法诊疗或其他要素可能导致追踪 舛讹高出上述范围，本基金净值阐扬与指数价钱走势可能发生较大偏离。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金     更新招募说明书   将来若出现标的指数不合适要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的要素致 使标的指数不合适要求的情形除外）                、指数编制机构退出等情形，基金管制东谈主应当自该情形 发生之日起十个服务日内向中国证监会请问并建议治理有规划，如更换基金标的指数、编削运 作面貌、与其他基金合并或者闭幕基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会进 行表决，基金份额持有东谈主大会未告捷召开或就上述事项表决未通过的，基金合同闭幕。投资 东谈主将濒临更换基金标的指数、编削运作面貌、与其他基金合并或者闭幕基金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至治理有规划确依期间，基金管制东谈主应按照指 数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵照基金份额持有东谈主利益优先原则相沿基金 投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数阐扬与关系市集阐扬有在差 异，影响投资收益。   本基金的标的指数成份股可能出现停牌，从而使基金的部分资产无法变现或出现大幅折 价，存在对基金净值产生冲击的风险。此外，根据关系礼貌，本基金运作过程中，指数成份 股发生较着负面事件濒临退市风险，且指数编制机构暂未作出诊疗的，基金管制东谈主将按照基 金份额持有东谈主利益优先的原则，详细筹商成份股的退市风险、其在指数中的权重以及对追踪 舛讹的影响，据此制定成份股替代策略，通过提请召开临时投资决策委员会，实时对投资组 合进行相应诊疗，从而可能产生追踪偏离、追踪舛讹抑止未达约定方向的风险。   增强性积极投资的风险主要体现为基金司理为了获取独专指数的投资请问，通过接纳积 极投资的技能增多投资组合的风险度。在基金投资组合的风险度高于指数的情况下，其投资 收益率可能高于指数收益率，但也有可能低于指数收益率，其中存在一定的不确定性。   本基金的积极投资风险具体可由下列投资面貌产生：对一些指数成份股的投资权重进行 适当诊疗，选拔其他股票对指数成份股进行替代，调和股票投资的仓位等。   《基金合同》收效后，连气儿 50 个服务日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金管制东谈主应当按照《基金合同》的约定法式进行计帐并 闭幕《基金合同》，不需要召开基金份额持有东谈主大会。故本基金濒临无法存续的风险。   本基金的投资范围包括资产支撑证券。资产支撑证券存在信用风险、利率风险、流动性 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书 风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。   （1）信用风险也称为失约风险，它是指资产支撑证券参与主体对它们所承诺的各式合 约的失约所变成的可能损失。检朴单意旨上讲，信用风险阐扬为证券化资产所产生的现金流 不可支撑本金和利息的实时支付而给投资者带来损失。   （2）利率风险是指资产支撑证券看成固定收益证券的一种，也具故意率风险，即资产 支撑证券的价钱受利率波动发生逆向变动而变成的风险。   （3）流动性风险是指资产支撑证券不可飞速、低成土产货变现的风险。   （4）提前偿付风险是指若合同约定债务东谈主有权在居品到期前偿还，则存在由于提前偿 付而使投资者碰到损失的可能性。   （5）操作风险是指关系各方在业务操作过程中，因操作失实或违抗操作规程而引起的 风险。   （6）法律风险是指因资产支撑证券交易结构较为复杂、参与方较多、交易文献较多， 而存在的法律风险和践约风险。   基金资产可投资于存托凭证，会濒临与立异企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行机制 以及交易机制等互异带来的专有风险，包括但不限于立异企业业务陆续身手和盈利身手等经 营风险，存托凭证持有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的股东在法律地位、享有权利等方面存在差 异可能激发的风险；存托契约自动拘谨存托凭证持有东谈主的风险；存托凭证持有东谈主在分成派息、 诈骗表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市变成存托 凭证价钱互异以及受境外市集影响交易价钱大幅波动的风险；存托凭证持有东谈主权益被摊薄的 风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在陆续信息败露监管方面与境内可能存在互异的风 险；境表里法律轨制、监管环境互异可能导致的其他风险等。   本基金可投资于可编削债券和可交换债券，需要承担可编削债券和可交换债券市集的流 动性风险、债券价钱受所对应股票价钱波动影响而波动的风险以及在转股期或换股期不可转 股或换股的风险等。   本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能濒临市集风险、基差风险、流动 性风险。市集风险是因期货市集价钱波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风 险是期货市集的专有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金    更新招募说明书 效果，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为迷惑量风险，是指期货合 约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险频频是由市集贫寒广度或深度 导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法振奋保证金要求，使得所持有的头寸濒临被 强制平仓的风险。   本基金可按照基金合同的约定投资股指期货。期货市集与现货市集不同，选择保证金交 易，风险较现货市集更高。天然本基金对股指期货的投资仅限于现金管制和套期保值等用途， 在顶点情况下，期货市集波动仍可能对基金资产变成不良影响。   本基金的投资范围包括股票期权。股票期权交易接纳保证金交易的面貌，投资者的潜在 损成仇收益齐可能成倍放大，尤其是卖出开仓期权的投资者濒临的损失总额可能高出其支付 的一齐开动保证金以及追加的保证金，具有杠杆性风险。在参与股票期权交易时，应当护理 股票现货市集的价钱波动、股票期权的价钱波动和其他市集风险以及可能变成的损失。   本基金可根据法律法例和基金合同的约定参与融资及转融通证券出借业务，可能存在杠 杆投资风险和敌手方交易风险等融资及转融通证券出借业务专有风险。   （五）基金财产投资运营过程中的升值税   鉴于基金管制东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法例、税收政 策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资请问和/或本金承担征税义务。 因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，由基金份额持有东谈主承担，具体 缴纳面貌，届时基金管制东谈主依据税务部门要求与基金托管东谈主协商一致后确定，可能通过本基 金财产账户凯旋缴付，或划付至管制东谈主账户并自基金管制东谈主账户依据税务部门要求完成税款 申报缴纳。   （六）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场广漠法例等作念出的概述性形色，代表了一般市集情况下本基金的永恒风险收益特征。销售 机构（包括基金管制东谈主直销机构和其他销售机构）根据关系法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金       更新招募说明书 险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受身手与居品风险之间的匹配教师。      （七）其他风险 可能会濒临一些特殊的风险； 险； 诈行动、上市罢手交易等产生的风险； 来风险；      （八）本基金标的指数的编制机构发布的免责声明 管制东谈主与基金销售机构齐不可保证其收益或本金安全。 或触及或对于汇编、诡计或创设任何 MSCI 指数的任何其他第三方（合称“MSCI 当 事方”）赞成、支撑、销售或扩充。MSCI 指数是 MSCI 的独占性财产。MSCI 和 MSCI 指数称号是 MSCI 或其附庸企业的服务记号，而被许可方经许可可为特定办法使用。 任何 MSCI 当事方均未向本基金的刊行方、通盘者、或任何其他个东谈主或实体就对于 向基金的总体投资或投资于这一特定基金的可取性，或任何 MSCI 指数追踪相应股 票市集阐扬的身手，作出过任何昭示或默示的讲述或保证。MSCI 或其附庸企业是 特定商标、服务记号以及商号的许可方，以及 MSCI 指数的许可方，MSCI 指数是由 MSCI 确定、建构并诡计的，而未触及本基金或本基金的刊行方或通盘者或任何其 他个东谈主或实体。任何 MSCI 当事方均无义务在确定、合成并诡计 MSCI 指数时筹商 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金      更新招募说明书 本基金的刊行方或通盘者或任何其他个东谈主或实体的需要。任何 MSCI 当事方均不负 责亦未尝参与对将刊行的本基金的刊行时刻、价钱或数目的确定，亦未参与本基金 赎回的公式或对价的确定或诡计。另外，任何 MSCI 当事方平分歧本基金的刊行方 或通盘者或任何其他个东谈主或实体就本基金的管制、营销或销售承担任何义务或责任。   天然 MSCI 应从 MSCI 合计可靠的开头获取包括于或使用于 MSCI 指数诡计的信 息，任何 MSCI 当事方均未就任何 MSCI 指数或其中包括的任何数据的原创性、准 确性和/或好意思满性作出保证或担保。任何 MSCI 当事方均未就本基金的刊行方、本基 金的通盘者或任何其他个东谈主或实体因使用任何 MSCI 指数或其中包括的任何数据而 得到的结果作出任何昭示或默示的保证。任何 MSCI 当事方均不应就任何 MSCI 指 数或其中包括的任何数据中的或与之关联的任何短处、削弱或中断承担任何责任。 另外，任何 MSCI 当事方均未就每一 MSCI 指数和其中包括的任何数据的商用性以 及得当某一特定办法作出任何种类的任何昭示或默示的保证，且 MSCI 当事方在此 明确否定作出就此关联的任何保证。在不毁伤前述任何礼貌的情况下，MSCI 当事 方在职何情况下齐不应就任何凯旋的、辗转的、特殊的、贬责性的、后果性的或任 何其他毁伤（包括利润损失）承担任何责任，即使该等毁伤的可能性已被见告。   本基金的购买方、销售方或持有者，或任何其他个东谈主或实体，在未事前研究 MSCI 以确定是否需要 MSCI 开心的情况下，不得使用或指称任何 MSCI 商号、商标或服 务记号用于赞成、认同、营销或扩充该证券、居品或基金。在未事前取得 MSCI 书 面许可的情况下，任何个东谈主或实体在职何情况下齐不得宣称与 MSCI 有任何干联关 系。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金       更新招募说明书            二十、基金合同的变更、闭幕与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例礼貌和基金合同约定可不经 基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管东谈主开心后变更并公告，并报 中国证监会备案。 行，并自决议收效后两日内在礼貌媒介公告。   （二）《基金合同》的闭幕事由   有下列情形之一的，经履行关系法式后，《基金合同》应当闭幕： 相连的； 万元情形的；   （三）基金财产的计帐 财产计帐小组，基金管制东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）     《基金合同》闭幕情形出当前，由基金财产计帐小组统依然受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明； 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐请问；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐请问进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐请问出具法 律观点书；   （6）将计帐请问报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派有规划，将基金财产计帐后的一齐剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分派。   基金财产按下列法子了债：   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）了债基金债务；   （4）按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分派。   基金财产未按前款（1）－（3）项礼貌了债前，不得分派给基金份额持有东谈主。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐请问经合适《中华东谈主民共和国证 券法》礼貌的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后报中国证监会备案并公 告。基金财产计帐公告于基金财产计帐请问报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产 计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐请问登载在礼貌网站上，并将计帐请问提 示性公告登载在礼貌报刊上。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例礼貌的最低 期限。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金      更新招募说明书                  二十一、基金合同的内容摘抄      （一）基金份额持有东谈主、基金管制东谈主和基金托管东谈主的权利、义务      （1）根据《基金法》               、《运作办法》过火他关联礼貌，基金管制东谈主的权利包括但不限于： 产； 金合同》及国度关联法律礼貌，应申报中国证监会和其他监管部门，并选择必要措施保护基 金投资者的利益； 合同》礼貌的用度； 诈骗因基金财产投资于证券所产生的权利； 出借业务； 律行动； 务的外部机构； 和非交易过户等的业务司法； 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书   （2）根据《基金法》            、《运作办法》过火他关联礼貌，基金管制东谈主的义务包括但不限于： 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金管制东谈主的财产相互孤立，对所管制的不同基金离别管制，离别记账，进行证 券投资；            、《基金合同》过火他关联礼貌外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的礼貌，按关联礼貌诡计并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎 回的价钱；               《基金合同》过火他关联礼貌，履行信息败露及请问义务； 同》过火他关联礼貌另有礼貌外，在基金信息公开败露前应予秘密，不向他东谈主表示，但因监 管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照应人提供服务需要而向其 提供的情况除外； 收益； 金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金    更新招募说明书 于法律法例礼貌的最低期限； 概略按照《基金合同》礼貌的时刻和面貌，随时查阅到与基金关联的公开尊府，并在支付合 理成本的条件下得到关联尊府的复印件； 托管东谈主； 当承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而衔命； 反《基金合同》变成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿； 为承担责任；                              《基金合同》不可收效，基金管 理东谈主承担一齐召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结果后      （1）根据《基金法》、                《运作办法》过火他关联礼貌，基金托管东谈主的权利包括但不限于： 家法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成紧要损失的情形，应申报中国证监会， 并选择必要措施保护基金投资者的利益； 户，为基金办理证券/期货交易资金计帐； 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金    更新招募说明书   （2）根据《基金法》、             《运作办法》过火他关联礼貌，基金托管东谈主的义务包括但不限于： 金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜； 的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互孤立；对所 托管的不同的基金离别建立账户，孤立核算，分账管制，保证不同基金之间在账户建立、资 金划拨、账册记录等方面相互孤立； 何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产； 约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；                    《基金合同》过火他关联礼貌另有礼貌外，在基 金信息公开败露前赐与秘密，不得向他东谈主表示，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求， 或因审计、法律等外部专科照应人提供服务需要而向其提供的情况除外； 赎回价钱； 东谈主在各迫切方面的运作是否严格按照《基金合同》的礼貌进行；如果基金管制东谈主有未履行《基 金合同》礼貌的行动，还应当说明基金托管东谈主是否选择了适当的措施； 的最低期限； 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书 基金管制东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 督管制机构，并文牍基金管制东谈主； 退任而衔命； 理东谈主因违抗《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金管制东谈主追偿；   投资东谈主理有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受，投资东谈主自依据 《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事东谈主，直至其不 再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主看成《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》 上书面签章或署名为必要条件。   并吞类别的每份基金份额具有同等的正当权益。   （1）根据《基金法》、《运作办法》过火他关联礼貌，基金份额持有东谈主的权利包括但不 限于： 表决权； 仲裁； 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金      更新招募说明书      （2）根据《基金法》、《运作办法》过火他关联礼貌，基金份额持有东谈主的义务包括但不 限于：                    、招募说明书等信息败露文献； 出投资决策，自行承担投资风险；      （二）基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的法式和司法      基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代 表基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票 权。      本基金份额持有东谈主大会暂不设立日常机构。在本基金存续期内，基金份额持有东谈主大会 不错设立日常机构，日常机构的设立与运作应当根据关系法律法例和中国证监会的礼貌进 行。      （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会（法律法例、 《基金合同》或中国证监会另有礼貌的除外）： 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金        更新招募说明书 率； 基金管制东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就并吞事项书面要求召开基金份额持有东谈主 大会； 的事项。      （2）在法律法例礼貌和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有东谈主利益无本体 性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份 额持有东谈主大会： 或变更收费面貌； 金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化； 易过户、转托管等业务的司法；      （1）除法律法例礼貌或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东谈主大会由基金管制 东谈主召集；      （2）基金管制东谈主未按礼貌召集或不可召集时，由基金托管东谈主召集； 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金      更新招募说明书      （3）基金份额持有东谈主大会未设立日常机构的，基金托管东谈主合计有必要召开基金份额 持有东谈主大会的，应当向基金管制东谈主建议书面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起 决定之日起 60 日内召开；基金管制东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管制东谈主，基金管 理东谈主应当配合；      （4）基金份额持有东谈主大会未设立日常机构的，代表基金份额 10%以上（含 10%）的 基金份额持有东谈主就并吞事项书面要求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管制东谈主建议书面 提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议 的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议 之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金管制东谈主； 基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管制东谈主，基金 管制东谈主应当配合；      （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主就并吞事项要求召开基金 份额持有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或共计代表基金份额 10% 以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基 金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当配合，不 得阻碍、侵略；      （6）基金份额持有东谈主会议的召集东谈主负责选拔确定开会时刻、地点、面貌和权益登记 日。      （1）召开基金份额持有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在礼貌媒介公告。基 金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容： 等）、投递时刻和地点； 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书    （2）选择通信开会面貌并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议文牍中说明 本次基金份额持有东谈主大会所选择的具体通信面貌、托福的公证机关过火研究面貌和研究东谈主、 表决观点寄交的截止时刻和收取面貌。    （3）如召集东谈主为基金管制东谈主，还应另行书面文牍基金托管东谈主到指定地点对表决观点 的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金管制东谈主到指定地点对表决 观点的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面文牍基金管制东谈主和基金托 管东谈主到指定地点对表决观点的计票进行监督。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意 见的计票进行监督的，不影响表决观点的计票服从。    基金份额持有东谈主大会可通过现场开会面貌、通信开会面貌等法律法例或监管机构允许 的其他面貌召开，会议的召开面貌由会议召集东谈主确定。    （1）现场开会。由基金份额持有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权托福证明录用代表出 席，现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金管 理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期合适以下条件时，不错 进行基金份额持有东谈主大会议程： 额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证明合适法律法例、                          《基金合同》和会议文牍的礼貌， 何况持有基金份额的凭证与基金管制东谈主理有的登记尊府相符； 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。    （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东谈主将其对表决事项的投票以书面格式或 基金合同约定的其他面貌在表决截止日曩昔投递至召集东谈主指定的地址或系统。通信开会应以 书面面貌或基金合同约定的其他面貌进行表决。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书    在同期合适以下条件时，通信开会的面貌视为有用： 教导性公告； 理东谈主）到指定地点对表决观点的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按照会议文牍礼貌的面貌收取基金份额持 有东谈主的表决观点；基金托管东谈主或基金管制东谈主经文牍不参加收取表决观点的，不影响表决服从； 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主凯旋出具表 决观点或授权他东谈主代表出具表决观点基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的三个月以 后、六个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主凯旋出具表决观点或授权 他东谈主代表出具表决观点； 的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决观点的代理东谈主出具的托福东谈主理有 基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福证明合适法律法例、                             《基金合同》和会议文牍 的礼貌，并与基金登记机构记录相符。    （3）在法律法例和监管机构允许的情况下，本基金的基金份额持有东谈主亦可接纳其他 非书面面貌授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会。    （4）在会议召开面貌上，本基金亦可接纳其他非现场面貌或者以现场面貌与非现场 面貌相勾通的面貌召开基金份额持有东谈主大会，会议法式比照现场开会和通信面貌开会的法式 进行。表决面貌上，基金份额持有东谈主也不错接纳网罗、电话或其他面貌进行表决，具体面貌 由会议召集东谈主确定并在会议文牍中载明。    （1）议事内容及提案权    议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定 闭幕《基金合同》、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基 金合同》礼貌的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额持有东谈主大会研究的其他事项。    基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的文牍后，对原有提案的修改应当在基金 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金     更新招募说明书 份额持有东谈主大会召开前实时公告。      基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。      （2）议事法式      在现场开会的面貌下，领先由大会主理东谈主按照下列第 7 条文定法式确定和公布监票东谈主， 然后由大会主理东谈主宣读提案，经研究后进行表决，并形成大会决议。大会主理东谈主为基金管制 东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权 其出席会议的代表主理；如果基金管制东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会， 则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生又名基金份额持有东谈主看成该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主拒 不出席或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的服从。      会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元 称号）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓名（或单元称号） 和研究面貌等事项。      在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决截止日历 后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一齐有用表决，在公证机关监督下形成决 议。      基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。      基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和独特决议：      （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的 二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所礼貌的须以独特决议通过事 项除外的其他事项均以一般决议的面貌通过。      （2）独特决议，独特决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权 的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，编削基金运作面貌、 更换基金管制东谈主或者基金托管东谈主、闭幕《基金合同》、本基金与其他基金合并以独特决议通 过方为有用。      基金份额持有东谈主大会选择记名面貌进行投票表决。      选择通信面貌进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的相背笔据 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金     更新招募说明书 证明，不然提交合适会议文牍中礼貌的说明基金份额持有东谈主身份文献的表决视为有用出席的 基金份额持有东谈主，口头合适会议文牍礼貌的表决观点视为有用表决，表决观点否认不清或相 互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决观点的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总 数。      基金份额持有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项 表决。      （1）现场开会 议脱手后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会天然 由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管制东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持 有东谈主大会的主理东谈主应当在会议脱手后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份 额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金管制东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。 结果。 晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行盘点，再行盘点以 一次为限。再行盘点后，大会主理东谈主应当马上公布再行盘点结果。 影响计票的服从。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，计票面貌为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授 权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机 关对其计票过程赐与公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决观点的计票进行监督 的，不影响计票和表决结果。      基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。      基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。      基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在礼貌媒介上公告。如果接纳通信面貌 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书 进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名 等一同公告。    基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当履行收效的基金份额持有东谈主大会的决 议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管制东谈主、基金托管东谈主均有 拘谨力。    若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主和侧袋份 额持有东谈主离别持有或代表的基金份额或表决权合适该等比例，但若关系基金份额持有东谈主大会 召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主理有或代表的基金份额或表决权 合适该等比例：    （1）基金份额持有东谈主诈骗提议权、召集权、提名权所需单独或共计代表关系基金份 额 10%以上（含 10%）；    （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相 关基金份额的二分之一（含二分之一）                 ；    （3）通信开会的凯旋出具表决观点或授权他东谈主代表出具表决观点的基金份额持有东谈主 所持有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）                                   ；    （4）在参与基金份额持有东谈主大会投票的基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权 益登记日关系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的三个 月以后、六个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以 上（含三分之一）关系基金份额的持有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票；    （5）现场开会由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含 二分之一）选举产生又名基金份额持有东谈主看成该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主；    （6）一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的二分之一以 上（含二分之一）通过；    （7）独特决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的三分之二 以上（含三分之二）通过。    并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。 定，但凡凯旋援用法律法例或监管司法的部分，如将来法律法例或监管司法修改导致关系内 容被取消或变更的，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可凯旋对本部天职 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金       更新招募说明书 容进行修改和诊疗，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。      （三）基金合同消释和闭幕的事由、法式      （1）变更基金合同触及法律法例礼貌或本基金合同约定应经基金份额持有东谈主大会决议 通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例礼貌和基金合同约定可 不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管东谈主开心后变更并公告， 并报中国证监会备案。      （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东谈主大会决议自表决通过之日起收效后方可 履行，并自决议收效后两日内在礼貌媒介公告。      有下列情形之一的，经履行关系法式后，《基金合同》应当闭幕：      （1）基金份额持有东谈主大会决定闭幕的；      （2）基金管制东谈主、基金托管东谈主职责闭幕，在 6 个月内莫得新基金管制东谈主、新基金托管 东谈主相连的；      （3）连气儿 50 个服务日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于      （4）        《基金合同》约定的其他情形；      （5）关系法律法例和中国证监会礼貌的其他情况。      （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》闭幕事由之日起 30 个服务日内成立基 金财产计帐小组，基金管制东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金清 算。      （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金管制东谈主、基金托管东谈主、符 合《中华东谈主民共和国证券法》礼貌的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基 金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。      （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的相沿、清理、估价、 变现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行为。      （4）基金财产计帐法式： 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书 观点书；   （5）基金财产计帐的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不可及 时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分派有规划，将基金财产计帐后的一齐剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分派。   基金财产按下列法子了债：   基金财产未按前款 1）－3）项礼貌了债前，不得分派给基金份额持有东谈主。   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐请问经合适《中华东谈主民共和国证 券法》礼貌的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观点书后报中国证监会备案并公 告。基金财产计帐公告于基金财产计帐请问报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产 计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐请问登载在礼貌网站上，并将计帐请问提 示性公告登载在礼貌报刊上。   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例礼貌的最低 期限。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书   （四）争议治理面貌   各方当事东谈主开心，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，如经友 好协商或者长入未能治理的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上 海国际仲裁中心），按照上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）届时有用的仲 裁司法进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有拘谨力，仲裁 用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应遵照各自的职责，陆续赤诚、发愤、尽责地履行基金 合同礼貌的义务，更动基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（不包括香港、澳门独特行政区和台湾地区法律）统率。   （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的面貌   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公景色 和营业景色查阅。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金           更新招募说明书                 二十二、基金托管契约的内容摘抄   （一）基金管制东谈主   称号：中银基金管制有限公司   住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   邮政编码：200120   法定代表东谈主：章砚   成无意间：2004 年 8 月 12 日   批准设立机关：中国证券监督管制委员会   批准设立文号：证监基金字〔2004〕93 号   组织格式：有限责任公司   注册成本：1 亿元东谈主民币   存续期间：陆续谋划   谋划范围：基金召募；基金销售；资产管制以及中国证监会许可的其它业务。   （二）基金托管东谈主   称号：上海银行股份有限公司（简称：上海银行）   注册地址：上海市黄浦区中山南路 688 号   办公地址：中国（上海）解放贸易试验区银城中路 168 号   邮政编码：200120   法定代表东谈主：金煜   成立日历：1995 年 12 月 29 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行           银复〔1995〕469 号《对于上海城 市互助银行开业的批复》           ，中国东谈主民银行 银复〔1998〕215 号《对于上海城市互助银行更 转业名的批复》   基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可〔2009〕814 号   组织格式：股份有限公司（中外合资、上市）   注册成本：东谈主民币 142.065287 亿元   存续期间：陆续谋划   谋划范围：东谈主民币存贷款等 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书   （三）基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督和核查 资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资作风或证券选拔法式的，基金管制东谈主应按 照基金托管东谈主要求的格式提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用关系技巧系统，对基金履行 投资是否合适《基金合同》对于证券选拔法式的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围为具有精致流动性的金融用具，包括标的指数成份股过火备选成份股 （含存托凭证），其他非指数成份股（包括主板、创业板过火他经中国证监会允许上市的股 票、存托凭证）、国债、金融债、央行单子、场地政府债、企业债、公司债、可编削债券、 可分离交易可转债、可交换债券、中期单子、短期融资券、超短期融资券、资产支撑证券、 债券回购、银行入款、货币市集用具、股指期货、国债期货、股票期权以及法律法例或中国 证监会允许基金投资的其他金融用具，但须合适中国证监会的关系礼貌。本基金将根据法律 法例的礼貌参与转融通证券出借及融资业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行适当法式后，可 以将其纳入投资范围。   本基金的投资组合比例为：   本基金股票资产投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于标的指数成份股和备选成 份股的资产不低于非现金基金资产的 80%。本基金每个交易日日终在扣除股指期货、国债期 货、股票期权合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到 期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。股 指期货、国债期货、股票期权的投资比例依照法律法例或监管机构的礼貌履行。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管制东谈主在履行适当法式 后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。 监督。基金托管东谈主按下述比例和诊疗期限进行监督：   （1）本基金股票资产投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于标的指数成份股和 备选成份股的资产不低于非现金基金资产的 80%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包 括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金      更新招募说明书   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的 10％；   （4）本基金管制东谈主管制的一齐基金持有一家公司刊行的证券，不高出该证券的 10％， 完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条目礼貌的比例限制，本 条所述一齐基金仅限于在基金托管东谈主处托管的居品；   （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的种种资产支撑证券的比例，不得高出基金资产净 值的 10％；   （6）本基金持有的一齐资产支撑证券，其市值不得高出基金资产净值的 20％；   （7）本基金持有的并吞(指并吞信用级别)资产支撑证券的比例，不得高出该资产支撑 证券边界的 10％；   （8）本基金管制东谈主管制的一齐基金投资于并吞原始权益东谈主的种种资产支撑证券，不得 高出其种种资产支撑证券共计边界的 10％，本条所述一齐基金仅限于在基金托管东谈主处托管 的居品；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支撑证券。基金持有 资产支撑证券期间，如果其信用等级下跌、不再合适投资法式，应在评级请问发布之日起 3 个月内赐与一齐卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的总资产，本 基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11）本基金进入宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得高出基金资产净 值的 40%，本基金在宇宙银行间同行市集中的债券回购最永恒限为 1 年，债券回购到期后 不得延期；   （12）本基金的基金资产总值不得高出基金资产净值的 140%；   （13）本基金若投资股指期货，在职何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值， 不得高出基金资产净值的 10%；在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约和股指期货合 约价值与有价证券市值之和，不得高出基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支撑证券、买入返售金融资产（不含质押式回 购）等；在职何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得高出基金持有的股票总市值 的 20%；在职何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得高出上一个交 易日基金资产净值的 20%；基金所持有的股票市值、买入、卖出股指期货合约价值，共计（轧 差诡计）应当合适基金合同对于股票投资比例的关联约定；   （14）本基金若投资国债期货，在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值， 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金    更新招募说明书 不得高出基金资产净值的 15%；在职何交易日日终，持有的买入国债期货合约和股指期货合 约价值与有价证券市值之和，不得高出基金资产净值的 95%，其中，有价证券指股票、债券 （不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支撑证券、买入返售金融资产（不含质押式回 购）等；在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得高出基金持有的债券总市值 的 30%；本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得高出上 一交易日基金资产净值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市 值和买入、卖放洋债期货合约价值，共计（轧差诡计）应当合适基金合同对于债券投资比例 的关联约定；   （15）本基金若投资股票期权，因未平仓的股票期权合约支付和收取的权利金总额不 得高出基金资产净值的 10%；开仓卖出认购股票期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认 沽股票期权的，应持有合约行权所需的全额现金或交易所司法认同的可冲抵期权保证金的现 金等价物；未平仓的股票期权合约面值不得高出基金资产净值的 20%。其中，合约面值按照 行权价乘以合约乘数诡计；基金投资股票期权合适基金合同约定的比例限制（如股票仓位、 个股占比等）、投资方向和风险收益特征；   （16）本基金管制东谈主管制的一齐洞开式基金(包括洞开式基金以及处于洞开期的依期开 放式基金)持有一家上市公司刊行的可迷惑股票，不得高出该上市公司可迷惑股票的 15%； 本基金管制东谈主管制的一齐投资组合持有一家上市公司刊行的可迷惑股票，不得高出该上市公 司可迷惑股票的 30%；完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的洞开式基金以及中国证 监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制，本条所述一齐洞开式基金、一齐投资组合仅 限于在基金托管东谈主处托管的居品；   （17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得高出基金资产净值的 15%， 因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金边界变动等基金管制东谈主之外的要素致使基金不符 合前款所礼貌比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （18）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆 回购交易的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；   （19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票履行；   （20）本基金参与转融通证券出借业务，应当顺从以下交易限制： 个交易日以上的出借证券应纳入《流动性风险管制礼貌》所述流动性受限证券的范围； 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金      更新招募说明书      因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金边界变动等基金管制东谈主之外的要素致使 基金投资不合适前述第（20）所礼貌比例限制的，基金管制东谈主不得新增转融通证券出借业 务；      （21）本基金参与融资业务后，在职何交易日日终，持有的融资买入股票与其他有价 证券市值之和，不得高出基金资产净值的 95%；      （22）法律法例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。      除第（2）          、（9）、              （17）、                  （18）                     、（20）条之外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合 并、标的指数成份股诊疗、标的指数成份股流动性限制、基金边界变动等基金管制东谈主之外的 要素致使基金投资比例不合适上述礼貌投资比例的，基金管制东谈主应当在 10 个交易日内进行 诊疗，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。法律法例另有礼貌的，从其礼貌。      基金管制东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同 的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合适基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同收效之日起脱手。      如果法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管制东谈主在履行适当 法式后，以变更后的礼貌为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，在履 行适当法式后本基金投资不再受关系限制，不需要经过基金份额持有东谈主大会审议。      基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主过火控股股东、履行抑止东谈主或者 与其有紧要是非关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当合适基金的投资方向和投资策略，遵照基金份额持有东谈主利益优先原则，防范利益 冲突，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱履行。关系交易必须事前 得到基金托管东谈主的开心，并按法律法例赐与败露。紧要关联交易应提交基金管制东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。      根据法律法例关联基金从事关联交易的礼貌，基金管制东谈主和基金托管东谈主应事前相互提供 与本机构有控股关系的股东或与本机构有紧要是非关系的公司名单过火更新，并确保所提供 的关联交易名单的果真性、好意思满性、全面性。基金管制东谈主有责任相沿果真、好意思满、全面的关 联交易名单，并负责实时更新该名单。      若基金托管东谈主发现基金管制东谈主与关联交易名单中列示的关联方进行的关联交易违抗法 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书 律法例礼貌时，基金托管东谈主应实时提醒并协助基金管制东谈主选择必要措施遏止该关联交易的发 生，若基金托管东谈主选择必要措施后仍无法遏止关联交易发生时，基金托管东谈主有权向中国证监 会请问。对于交易所场内已成交的违章关联交易，基金托管东谈主应按关系法律法例和交易所规 则的礼貌进行结算，同期向中国证监会请问。 行间债券市集进行监督。基金管制东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供合适法律法例 及行业法式的、经谨慎选拔的、本基金适用的银行间债券市集交易敌手名单，并约定各交易 敌手所适用的交易结算面貌。基金管制东谈主应严格按照交易敌手名单的范围在银行间债券市集 选拔交易敌手。基金托管东谈主监督基金管制东谈主是否按事前提供的银行间债券市集交易敌手名单 进行非券款兑付（DVP）交易。基金管制东谈主不错每半年对银行间债券市集交易敌手名单及结 算面貌进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按 照契约进行结算。如基金管制东谈主根据市集情况需要临时诊疗银行间债券市集交易敌手名单及 结算面貌的，应向基金托管东谈主说明原理，并在与交易敌手发生交易前 3 个服务日内与基金 托管东谈主协商治理。   基金管制东谈主负责对交易敌手的资信抑止，按银行间债券市集的交易司法进行交易，并负 责治理因交易敌手不履行合同而变成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由此变成的任何法律 责任及损失。若未践约的交易敌手在基金托管东谈主与基金管制东谈主确定的时刻前仍未承担失约责 任过火他关系法律责任的，基金管制东谈主不错对相应损失先行赐与承担，然后再向关系交易对 手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主 过后发现基金管制东谈主莫得按照事前约定的交易敌手或交易面貌进行交易时，基金托管东谈主应及 时提醒基金管制东谈主，基金托管东谈主不承担由此变成的任何损成仇责任。 种种基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分派、关系信 息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐扬数据等进行监督和核查。   如果基金管制东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将虚假的功绩阐扬数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东谈主对此不承担任何责任，并将在发现后立即请问中国证监会。 《基金合同》和本托管契约的礼貌，应实时以电话提醒或书面教导等面貌文牍基金管制东谈主限 期纠正。基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管制东谈主收到书面文牍 后应实时查对并以书面格式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证， 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书 说明违章原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东谈主 有权随时对文牍县项进行复查，督促基金管制东谈主改正。基金管制东谈主对基金托管东谈主文牍的违章 事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应请问中国证监会。 议对基金业务履行核查。对基金托管东谈主发出的书面教导，基金管制东谈主应在礼貌时刻内回话并 改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法例、《基金合同》 和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监督请问的事项，基金管制东谈主应积极配合提供 关统共据尊府和轨制等。 其他关联礼貌，或者违抗《基金合同》约定的，应当立即文牍基金管制东谈主，由此变成的损失 由基金管制东谈主承担。 金管制东谈主限期纠正，并将纠正结果请问中国证监会。基金管制东谈主无方正原理，拒却、闭塞基 金托管东谈主根据本托管契约礼貌诈骗监督权，或选择拖延、讹诈等技能妨碍基金托管东谈主进行有 效监督，情节严重或经基金托管东谈主建议告戒仍不改正的，基金托管东谈主应请问中国证监会。 有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考管帐师事务所观点后，不错 依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   基金托管东谈主依照关系法律法例的礼貌和基金合同的约定，对侧袋机制启用、特定资产处 置和信息败露等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体司法依照关系法律法例的规 定和基金合同的约定履行。   （四）基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务核查 全相沿基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管制东谈主计 算的基金资产净值和种种基金份额净值、根据基金管制东谈主指示办理计帐交收、关系信息败露 和监督基金投资运作等行动。 行或无故延伸履行基金管制东谈主资金划拨指示、表示基金投资信息等违抗《基金法》、                                     《基金合 同》、本契约过火他关联礼貌时，应实时以书面格式文牍基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书 收到文牍后应实时查对并以书面格式给基金管制东谈主发出回函，说明违章原因及纠正期限，并 保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金管制东谈主有权随时对文牍县项进行复查， 督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金管制东谈主的核查行动，包括但不限于：提交 关系尊府以供基金管制东谈主核查托管财产的好意思满性和果真性，在礼貌时刻内回话基金管制东谈主并 改正。 金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果请问中国证监会。基金托管东谈主无方正原理，拒却、闭塞基 金管制东谈主根据本契约礼貌诈骗监督权，或选择拖延、讹诈等技能妨碍基金管制东谈主进行有用监 督，情节严重或经基金管制东谈主建议告戒仍不改正的，基金管制东谈主应请问中国证监会。   （五）基金财产相沿   （1）基金财产应孤立于基金管制东谈主、基金托管东谈主、证券谋划机构和基金销售机构的固 有财产。   （2）基金托管东谈主应安全相沿基金财产，分歧处于基金托管东谈主履行抑止之外的账户或财 产承担责任。   （3）基金托管东谈主按照礼貌开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产离别建立账户，确保基金财产的好意思满与孤立。   （5）基金托管东谈主按照《基金合同》和本契约的约定相沿基金财产，如有特殊情况两边 可另行协商治理。基金托管东谈主未经基金管制东谈主的指示，不得自交运用、刑事责任、分派本基金的 任何资产（不包含托管资产开户银行扣收结算费和账户更动费等用度）                               。   （6）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管制东谈主负责与关联当事东谈主确定到账 日历并文牍基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文牍基金 管制东谈主选择措施进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金管制东谈主应负责向关联当事东谈主追 偿基金财产的损失，基金托管东谈主对此不承担任何责任。   （7）除依据法律法例和《基金合同》的礼貌外，基金托管东谈主不得托福第三东谈主托管基金 财产。   （1）基金召募期间召募的资金应存于基金管制东谈主在基金托管东谈主的营业机构开立的“基 金召募专户”。该账户由基金管制东谈主开立并管制。   （2）基金召募期满或基金罢手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份 额持有东谈主东谈主数合适《基金法》             、《运作办法》等关联礼貌后，基金管制东谈主应将属于基金财产的 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书 一齐资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在礼貌时刻内，遴聘合适《中华东谈主民共 和国证券法》礼貌的管帐师事务所进行验资，出具验资请问。出具的验资请问由参加验资的   （3）若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》收效的条件，由基金管制东谈主按礼貌 办理退款等事宜。   （1）基金托管东谈主应以本基金的口头在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金管 理东谈主正当合规的指示办理资金收付。   （2）基金银行账户的开立和使用，限于振奋开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基 金管制东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本 基金业务除外的行为。   （3）基金银行账户的开立和管制应合适银行业监督管制机构的关联礼貌。   （4）在合适法律法例礼貌的条件下，基金托管东谈主不错通过基金托管东谈主专用账户办理基 金资产的支付。   基金管制东谈主指定基金托管东谈主为本基金的第三方存管银行，本基金第三方存管账户即托管 账户，基金管制东谈主按照基金托管东谈主要求提供开户所需尊府。   （1）基金管制东谈主在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开 立本基金的证券账户，账户称号以履行开立为准。   （2）基金证券账户的开立和使用，限于振奋开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基 金管制东谈主不得出借或未经对方开心私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账 户进行本基金业务除外的行为。   （3）基金证券账户资产的管制和运用由基金管制东谈主负责。   基金管制东谈主负责开立本基金的证券资金账户，并配合基金托管东谈主办理客户交易结算签约 手续。证券资金账户开立后，基金管制东谈主将证券资金账户的开户尊府（复印件）加盖业务专 用章后交基金托管东谈主留存。基金管制东谈主对质券资金账户不建立每笔汇划资金上限和当日累计 汇划资金上限。证券资金账户与托管账户之间的资金划拨由基金管制东谈主向基金托管东谈主发送银 证转账指示（托管账户与证券资金账户之间资金往返划拨的指示）                             ，基金托管东谈主按照基金管 理东谈主的有用银证转账指示完成资金划拨。   本基金交易所证券交易资金接纳第三方存管模式，即用于证券交易结算资金全额存放在 基金管制东谈主为本基金开设的证券资金账户中，场内的证券交易资金计帐由基金管制东谈主所选拔 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书 的证券谋划机构负责。基金托管东谈主不负责办理场内的证券交易资金计帐，也不负责相沿证券 资金账户内存放的资金。   《基金合同》收效后，基金管制东谈主负责以基金的口头央求并取得进入宇宙银行间同行拆 借市集的交易履历，并代表基金进行交易；基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间市集登记 结算机构的关联礼貌，在银行间市集登记结算机构开立债券托管账户，持有东谈主账户和资金结 算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金管制东谈主代表基金签订宇宙银行间债券 市集债券回购主契约。   （1）在本托管契约签订日之后，本基金被允许从事合适法律法例礼貌和《基金合同》 约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及关系账户的开设和使用，按关联司法进行开立 和使用。   （2）法律法例等关联礼貌对关系账户的开立和管制另有礼貌的，从其礼貌办理。   基金财产投资的关联什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主存放于基 金托管东谈主的相沿库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任 公司上海分公司/深圳分公司、银行间市集计帐所股份有限公司或单子营业中心的代相沿 库，相沿凭证由基金托管东谈主理有。什物证券、银行依期入款证实书等有价凭证的购买和转让， 按基金管制东谈主和基金托管东谈主两边约定办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构履行有用控 制的资产不承担相沿责任。   与基金财产关联的紧要合同的签署，由基金管制东谈主负责。由基金管制东谈主代表基金签署的、 与基金财产关联的紧要合同的原件离别由基金管制东谈主、基金托管东谈主相沿。除本契约另有礼貌 外，基金管制东谈主代表基金签署的与基金财产关联的紧要合同包括但不限于基金年度审计合 同、基金信息败露契约及基金投资业务中产生的紧要合同，基金管制东谈主应保证基金管制东谈主和 基金托管东谈主至少各持有一份原来的原件。基金管制东谈主应在紧要合同签署后实时以加密面貌将 紧要合同传真给基金托管东谈主，并在三十个服务日内将原来投递基金托管东谈主处。紧要合同的保 管期限为不低于法律法例礼貌的最低期限。   对于无法取得二份以上的原来的，基金管制东谈主应向基金托管东谈主提供合同复印件，并在复 印件上加盖公章，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得更动。   （六）基金资产净值的诡计、复核与完成的时刻及法式 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金     更新招募说明书 净值除以当日该类基金份额的余额数目诡计，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五 入。基金管制东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急诊疗机制。国度另有礼貌的，从其 礼貌。   基金管制东谈主每个估值日诡计基金资产净值及种种基金份额净值，并按礼貌公告。 的礼貌暂停估值时除外。基金管制东谈主每个估值日对基金资产估值后，将种种基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主按约定对外公布。   （七）基金份额持有东谈主名册的相沿   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。基金份额持 有东谈主名册由基金登记机构根据基金管制东谈主的指示编制和相沿，相沿期限自基金账户销户之日 起不少于 20 年。基金管制东谈主和基金托管东谈主均应相沿基金份额持有东谈主名册，保存期不少于法 律法例礼貌的最低期限。如不可妥善相沿，则按关系法例承担责任。   在基金托管东谈主要求或编制中期请问和年度请问前，基金管制东谈主应将关联尊府送交基金托 管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的果真性、准确性和好意思满性。基金托管东谈主不得将 所相沿的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应顺从秘密义务，除非 法律、法例、规章另有礼貌，有权机关另有要求。   （八）争议治理面貌   两边当事东谈主开心，因《基金合同》和本契约而产生的或与之关联的一切争议，如经友好 协商或者长入未能治理的，任何一方均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海 国际仲裁中心），按照上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际仲裁中心）届时有用的仲裁 司法进行仲裁。仲裁地点为上海市。仲裁裁决是结尾的，对两边当事东谈主均有拘谨力。除非仲 裁裁决另有礼貌，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应遵照各自的职责，陆续赤诚、发愤、尽责地履行基金合同 和本托管契约礼貌的义务，更动基金份额持有东谈主的正当权益。   本契约受中国（为本契约之办法，不包括香港、澳门独特行政区和台湾地区）法律统率。   （九）托管契约的闭幕与修改 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其内容不得与 《基金合同》的礼貌有任何冲突。基金托管契约的变更报中国证监会备案。   （1）     《基金合同》闭幕；   （2）基金托管东谈主已矣、照章被取销、歇业或由其他基金托管东谈主经受基金资产；   （3）基金管制东谈主已矣、照章被取销、歇业或由其他基金管制东谈主经受基金管制权；   （4）发生法律法例礼貌或《基金合同》约定的闭幕事项。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金                    更新招募说明书                   二十三、对基金份额持有东谈主的服务    基金管制东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金管 理东谈主有权根据基金份额持有东谈主的需要和市集的变化，增多或变更服务表情。    （一）基金份额持有东谈主理续信息服务 查阅对账单信息。 持有东谈主可通过以下面貌向基金管制东谈主办理定制电子对账单、纸质对账单：1）拨打基金管制 东谈主 客 服 热 线 （ 400-888-5566 转 东谈主 工 服 务 ） 定 制 ； 2 ） 登 录 基 金 管 理 东谈主 官 网 （www.bocim.com）定制。具体查阅和定制司法可拨打客服热线盘考。当基金份额持有东谈主 接收陆续信息服务的手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息省略、填写有误或发生变更时， 可通过拨打基金管制东谈主客服热线（400-888-5566 转东谈主工服务）更新修改，以幸免无法及 时接收关系信息。    基金管制东谈主将选择以电子账单为主的账单服务面貌， 但陆续为有需求的基金份额持有 东谈主提供纸质账单服务，基金份额持有东谈主可通过管制东谈主客服热线（400-888-5566 转东谈主工服 务）订制纸质账单。    电子对账单经互联网传送，可能因邮件服务器贯通等问题无法平淡娇傲原发送内容， 也无法完全保证其安全性与实时性。因此基金管制东谈主分歧电子邮件或短信息电子化账单的 投递作念出承诺和保证，也分歧因互联网或通信等原因变成的信息不好意思满、表示等而导致的 凯旋或辗转毁伤承担任何补偿责任。    （二）网上交易、查询服务    基金投资者可通过销售机构网站或 APP 等客户端办理认购、申购、赎回及信息查询。 基金管制东谈主也可利用其官方网站（www.bocim.com）                             、官方微服气务号（在微信中搜索公 众号“中银基金”并选拔护理）或者官方 APP 客户端（在各大手机应用商城搜索“中银基金” 下载装置）等为直销投资者提供基金网上交易、查询服务。具体业务司法请向关系机构盘考。    （三）客户服务中心电话服务    客户服务中心自动语音系统 400-888-5566/021-3883 4788，提供全天 24 小时基 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金    更新招募说明书 金净值信息、账户交易情况、基金居品与服务等信息查询。   （四）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法连气儿的内容，请通过上述面貌研究本基 金管制东谈主。请确保投资前，您/贵机构已经全面连气儿了本招募说明书。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金   更新招募说明书                    二十四、其他应败露事项 本基金的其他应败露事项将严格按照《基金法》、                      《运作办法》、                            《销售办法》、                                  《信息败露办法》 等关系法律法例礼貌的内容与格式进行败露，并在礼貌媒介上公告。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金    更新招募说明书               二十五、招募说明书的存放及查阅面貌   招募说明书公布后，应当离别置备于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所， 供公众查阅、复制。投资东谈主在支付工本费后，可在合理时刻内取得上述文献复制件或复印件。 投资东谈主也可在基金管制东谈主指定的网站上进行查阅。   基金管制东谈主和基金托管东谈主应保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 中银 MSCI 中国 A50 互联互通指数增强型证券投资基金      更新招募说明书                      二十六、备查文献   （一）本基金备查文献包括下列文献： 互联互通指数增强型证券投资基金的文献； 通指数增强型证券投资基金之法律观点书；   （二）备查文献的存放地点和投资者查阅面貌：   以上备查文献存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主所在地，供公众查阅。投资东谈主在支付工本 费后，可在合理时刻内取得上述文献复制件或复印件。                                  中银基金管制有限公司

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