银华尊颐端庄养老设想一年握有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金居品府上节录(更新)
银华尊颐端庄养老设想一年握有期夹杂型发起式基
金中基金（FOF）基金居品府上节录更新
编制日历：2024-12-26
送出日历：2024-12-30
本节录提供本基金的垂死信息，是招募诠释书的一部分。
作出投资决定前，请阅读竣工的招募诠释书等销售文献。
一、居品八成
基金简称 银华尊颐端庄养老一年握有 基金代码 012038
夹杂发起式（FOF）
下属基金简称 银华尊颐端庄养老一年握有 下属基金代码 012038
夹杂发起式（FOF）A
下属基金简称 银华尊颐端庄养老一年握有 下属基金代码 017369
夹杂发起式（FOF）Y
基金料理东谈主 银华基金料理股份有限公司 基金托管东谈主 中国邮政储蓄银行股份有限
公司
基金公约奏效 2022-01-04
日
基金类型 基金中基金 往复币种 东谈主民币
运作形式 其他怒放式 怒放频率 每个怒放日怒放申购，每笔
认购/申购/诊治转入央求所
得基金份额握有满一年后每
个怒放日怒放赎回
基金司理 运行担任本基金基金司理的日历 证券从业日历
熊侃 2022-01-04 2004-11-01
注：基金公约奏效之日起三年后的对应当然日，若基金金钱净值低于 2 亿元，基金公约应
当按照本基金公约商定的要领进行计帐并拒绝，且不得通过召开基金份额握有东谈主大会的方
式延续。自基金公约奏效之日起满三年后本基金不时存续的，相接 20 个责任日出现基金份
额握有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金金钱净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当在按期
叙述中给予表现；相接 50 个责任日出现前述情形的，基金料理东谈主将拒绝基金公约，并按照
基金公约商定要领进行计帐，此事项不需要召开基金份额握有东谈主大会进行表决。
二、基金投资与净值弘扬
（一）投资设想与投资策略
投资有风险，投资东谈主在进行投资有设想前，请仔细阅读本基金《招募诠释书》 “第九部分基金
的投资”了解本基金的风险收益特征，并根据本人的投资认识、投资期限、投资训戒、资
产情状等判断基金是否和投资东谈主的风险承受智力相稳当。
投资设想 在既定的设想风险水平抑遏下，通过锻练的金钱建树策略，合理限定基金的波动
风险，力图已毕基金金钱的恒久端庄升值。
投资限度 本基金的投资限度包括：经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金
（包括封锁式基金、怒放式基金、上市怒放式基金（LOF）、往复型怒放式基金（ETF）
、
QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF，不包括基金中基金）、境内
照章刊行或上市的股票（包括主板股票、中小板股票、创业板股票、存托字据及
其他经中国证监会允许上市的股票） 、港股通方向股票、债券（包括国债、金融债
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券、企业债券、公司债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、
次级债券、方位政府债券、可诊治公司债券及分离往复可转债、可交换债券偏激
他经中国证监会允许投资的债券）、金钱撑握证券、债券回购、银行入款（包括协
议入款、按期入款以偏激他银行入款）、同行存单等、现款以及法律法例或中国证
监会允许基金投资的其他金融器具（但须合适中国证监会的考虑章程） 。
如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行得当要领
后，不错将其纳入投资限度，其投资比例罢黜届时灵验的法律法例和考虑章程。
本基金投资组合比例为：80%以上的基金金钱投资于经中国证监会照章核准或注册
的公开召募证券投资基金（包括封锁式基金、怒放式基金、上市怒放式基金（LOF） 、
往复型怒放式基金（ETF） 、QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF，
不包括基金中基金） ，其中，本基金投资于股票、股票型基金和夹杂型基金等权利
类金钱占本基金基金金钱的比例为15%-30%，投资于商品基金（含商品期货基金和
黄金ETF）的比例不超过本基金基金金钱的10%，投资于港股通方向股票的比例占
股票金钱的0%-50%；现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金金钱净值
的5%；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。本基金将港
股通方向股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需要或不同建树地
商场环境的变化，选拔将部分基金金钱投资于港股通方向股票或选拔不将基金资
产投资于港股通方向股票，基金金钱并非势必投资港股通方向股票。
主要投资策略 本基金是设想风险策略基金中基金。本基金的设想风险水平是端庄型，权利类资
产（包括股票、股票型基金和夹杂型基金等）投资占本基金基金金钱的比例为15%-
产的10%，投资于港股通方向股票的比例占股票金钱的0%-50%。设想金钱建树比例
基准是：权利类金钱占基金金钱投资比例为25%，其他金钱占基金金钱投资比例为
商定股票金钱投资比例不低于基金金钱60%的夹杂型基金； （2）根据基金表现的定
期叙述，最近四个季度表现的股票金钱占基金金钱比例均不低于60%的夹杂型基
金。本基金将握续监控权利类金钱投资占比，对组合的金钱建树比例当令进行调
整，权利类金钱投资比例的进取、向下的战术诊治幅度分离不得超过5%、10%，即
权利类金钱占基金金钱的比例在15%-30%之间。
功绩比较基准 沪深300指数收益率×25%＋中证全债指数收益率×75%
风险收益特征 本基金为夹杂型基金中基金，预期收益及风险水平高于货币商场基金、债券型基
金、货币型基金中基金、债券型基金中基金，低于股票型基金、股票型基金中基
金。
本基金将投资香港聚首往复所上市的股票，将濒临港股通机制下因投资环境、投
资方向、商场轨制以及往复公法等各异带来的独到风险。本基金可根据投资策略
需要或不同建树地商场环境的变化，选拔将部分基金金钱投资于港股通方向股票
或选拔不将基金金钱投资于港股通方向股票，基金金钱并非势必投资港股通方向
股票。
（二）投资组联合产建树图表/区域建树图表
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（三）自基金公约奏效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期功绩比较
基准的比较图
注：功绩弘扬截止日历 2023 年 12 月 31 日。基金过往功绩不代表改日弘扬。
三、投本钱基金波及的用度
（一）基金销售考虑用度
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以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：
银华尊颐端庄养老一年握有夹杂发起式（FOF）A
用度类型 份额（S）或金额（M）/握 收费形式/费率 备注
有期限（N）
M＜100 万元 1.00%
申购费（前收费）
N＜7 日 1.50%
赎回费
银华尊颐端庄养老一年握有夹杂发起式（FOF）Y
用度类型 份额（S）或金额（M）/握 收费形式/费率 备注
有期限（N）
M＜100 万元 1.00%
申购费（前收费）
N＜7 日 1.50%
赎回费
申购费
各销售机构可针对 Y 类基金份额开展费率优惠活动或者免收申购费。
赎回费
基金料理东谈主不错在不违犯法律法端正程的情形下，诊治本基金 Y 类基金份额的赎回费设立，
不需召开基金份额握有东谈主大会，但应于诊治实践日前在章程前言公告。
（二）基金运作考虑用度
以下用度将从基金金钱中扣除：
用度类别 收费形式/年费率或金额 收取方
A类基金份额：0.60%；Y类基金份额： 基金料理东谈主和销售机构
料理费
A类基金份额：0.20%；Y类基金份额： 基金托管东谈主
托管费
审计用度 50，000.00元 司帐师事务所
信息表现费 120，000.00元 章程表现报刊
其他用度详见本基金招募诠释书或其 考虑就业机构
其他用度
更新“基金的用度与税收”章节。
注：1、本基金往复证券、基金等产生的用度和税负，按现实发生额从基金金钱扣除。审计
费、信息表现费、指数许可使用费（若有），为基金合座承担用度，且年金额为预估值，最
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终现实金额以基金按期叙述表现为准。2、基金料理东谈主对基金财产中握有本人料理的基金部
分免收料理费。基金托管东谈主对基金财产中握有的本人托管的基金部分免收托管费。
（三）基金运作详尽用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在握有本事，投资者需支拨的运作费率如下表：
银华尊颐端庄养老一年握有夹杂发起式（FOF）A
基金运作详尽费率（年化）
银华尊颐端庄养老一年握有夹杂发起式（FOF）Y
基金运作详尽费率（年化）
注：基金料理费率、托管费率、销售就业费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以
最近一次基金年报表现的考虑数据为基准测算。
四、风险揭示与垂死领导
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险， 投资者购买基金时应认
真阅读本基金的《招募诠释书》等销售文献。本基金的独到风险包括：1、本基金为夹杂型
基金中基金，本基金80%以上的基金金钱投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证
券投资基金 （包括封锁式基金、怒放式基金、上市怒放式基金（LOF）、往复型怒放式基金（ETF）、
QDII基金、香港互认基金、商品期货基金、黄金ETF，不包括基金中基金），其中，本基金投
资于股票、股票型基金和夹杂型基金等权利类金钱占本基金基金金钱的比例为15%-30%，投
资于商品基金（含商品期货基金和黄金ETF）的比例不超过本基金基金金钱的10%，投资于港
股通方向股票的比例占股票金钱的0%-50%；现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基
金金钱净值的5%；其中，现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。本基金将港
股通方向股票投资的比例下限设为零，本基金可根据投资策略需要或不同建树地商场环境的
变化，选拔将部分基金金钱投资于港股通方向股票或选拔不将基金金钱投资于港股通方向股
票，基金金钱并非势必投资港股通方向股票。计入上述权利类金钱的夹杂型基金需合适下列
两个条款之一： （1）基金公约商定股票金钱投资比例不低于基金金钱60%的夹杂型基金； （2）
根据基金表现的按期叙述，最近四个季度表现的股票金钱占基金金钱比例均不低于60%的混
合型基金。2、本基金为基金中基金，基金金钱主要投资于其他公开召募的证券投资基金，
除了握有的本基金料理东谈主宰理的其他基金部分不收取料理费，握有本基金托管东谈主托管的其他
基金部分不收取托管费，申购本基金料理东谈主宰理的其他基金不收取申购费、赎回费（不包括
按照基金公约应归入基金金钱的部分）、销售就业费等，基金中基金承担的考虑基金用度可
能比等闲的怒放式基金高。3、本基金为养老设想基金， “养老”的称号不代表收益保险或其
他任何体式的收益同意，且本基金不保本，可能发生失掉。本基金设立了投资东谈主最短握有期
限，投资东谈主无法随时赎回。4、本基金的主要投资限度为其他公开召募的证券投资基金，所
投资或握有的基金份额断绝或暂停申购/赎回、暂停上市或二级商场往复停牌，基金料理东谈主
无法找到其他合适的可替代的基金品种，本基金可能暂停或断绝申购、暂停或减速赎回业务。
撑握证券的风险8、畅达受限证券投资风险9、投资存托字据可能的风险10、基金公约提前终
止的风险11、侧袋机制的考虑风险12、投资科创板股票的风险，包括： （1）商场风险；（2）
流动性风险； （3）信用风险；（4）聚积度风险；（5）系统性风险； （6）计策风险。
（二）垂死领导
银华尊颐端庄养老设想一年握有期夹杂型发起式基金中基金（FOF）基金居品府上节录(更新)
基金居品府上节录信息发生关键变更的，基金料理东谈主将在三个责任日内更新，其他信息
发生变更的，基金料理东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的现实情况可能存在一
定的滞后，如需实时、准确得到基金的考虑信息，敬请同期柔柔基金料理东谈主发布的考虑临时
公告等。
中国证监会对本基金召募的注册 ，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断
或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。
基金料理东谈主依照恪称包袱、敦厚信用、严慎勤奋的原则料理和诈欺基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金公约取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金公约确当事东谈主。
关于因基金公约的缔结、内容、履行息争说或与基金公约相关的争议，基金公约当事东谈主
应尽量通过协商、联合路线料理。不肯或者不成通过协商、联合料理的，任何一方均有权将
争议提交中国海外经济交易仲裁委员会，按照中国海外经济交易仲裁委员会届时灵验的仲裁
公法进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是末端性的，对各方当事东谈主均具有抑遏力，除
非仲裁裁决另有章程，仲裁用度由败诉方承担。
争议处理本事，基金公约当事东谈主应信守各自的职责，不时诚恳、勤奋、尽责地履行基金
公约商定的义务，感触基金份额握有东谈主的正当权利。
基金公约受中国法律（为基金公约之认识，不包括香港相等行政区、澳门相等行政区和
台湾地区法律）统率，并按其解说。
五、其他府上查询形式
以下府上详见基金料理东谈主网站www.yhfund.com.cn；客服电话400-678-3333 、010-
六、其他情况诠释
无。
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